ИГИЛ-К, подразделение Исламского государства, действующее на территории Афганистана, Пакистана и части Центральной Азии, оказалось в ситуации, когда балансы USDT были заморожены на 131 адресе TRON после обновления санкций OFAC, что стало испытанием для стабильных монет. Как только появилась информация о публичных блокчейнах, список санкций и контроль со стороны эмитентов, Tether смог заморозить балансы внутри собственной системы токенов.
Действие от 1 июля обновило обозначение ИГИЛ Хорасан с добавлением идентификаторов цифровых валют. Chainalysis сообщила, что OFAC добавил 134 криптоадреса, включая 131 адрес TRON и три адреса Monero.
Также сообщается, что Tether заморозил балансы на всех 131 адресах TRON.
Результат этого действия превращает запись о санкциях в карту того, кто может остановить поток денег. Правительства определяют цель; блокчейн-разведка отображает кошельки; биржи и провайдеры по соблюдению норм проверяют на наличие рисков; а эмитент, способный к заморозке, может приостановить балансы внутри своей системы токенов.
Chainalysis сообщила, что 131 кошелек TRON, контролируемые ИГИЛ-К, получили более 1,4 миллиона долларов с 2023 года и отправили более 880 тысяч долларов. Эти данные не показывают, сколько средств осталось на кошельках к моменту заморозки Tether, и их не следует рассматривать как замороженные балансы.
Однако общие объемы потока демонстрируют работу модели исполнения. Кошельки были не просто символическими идентификаторами в списке — они стали частью ончейн-пути финансирования, который затрагивал основные сервисы и мог быть проанализирован после включения в список.
Санкции против стабильных монет теперь включают переключатель эмитента
OFAC уже несколько лет использует адреса цифровых валют в качестве идентификаторов санкций, однако стабильные монеты добавляют контрольную точку, которой нет в том же виде для каждого криптоактива.
В руководстве OFAC по виртуальным валютам говорится, что она может добавлять адреса цифровых валют в Список SDN и что стороны, выявляющие заблокированные цифровые валюты, должны блокировать активы и сообщать соответствующую информацию.
Для биржи, депозитария, платежной компании или провайдера по соблюдению норм это означает проверку указанных адресов и связанного риска. Для эмитента стабильной монеты это также может означать отключение баланса токена на уровне контракта или контроля эмитента.
Tether уже двигался в этом направлении. В декабре 2023 года компания объявила о внедрении добровольной политики замораживания кошельков за деятельность, связанную с лицами из Списка SDN OFAC.
[
Связанное чтение
Tether обязуется замораживать адреса, связанные с санкциями, по мере усиления внимания к злоупотреблениям USDT
За последний год Tether заморозил значительную сумму своего стабильного токена USDT, связанную с незаконной деятельностью.
23 апр. 2024 г. · Олувапелуми Адеджумо
Случай с ИГИЛ-К показывает, что эта политика означает на практике, когда актив находится на прозрачном блокчейне с большим следом USDT.
Результат — другая форма периметра санкций. Традиционные санкции часто работают через банки, корреспондентские счета, платежные процессоры и депозитарии. В этой модели эмитент стабильной монеты оказывается ближе к самому активу.
Если указанный адрес содержит замораживаемый токен, механизм исполнения может проходить через эмитента, а не полагаться только на биржи для отказа в депозитах или выводах.
Это не делает систему автоматической или полной. Она все еще зависит от своевременной разведки, точной маркировки, юридического процесса, операционной способности и готовности или обязательства эмитента действовать.
Это также поднимает сложные вопросы о том, как частные компании становятся узловыми точками для долларовых токенов, циркулирующих по всему миру. Но обновление по ИГИЛ-К показывает, что роль эмитента больше не теоретическая.
В этом заключается напряжение политики, которое сейчас несут эмитенты стабильных монет. Тот же контроль, который позволяет эмитенту реагировать на санкционное обозначение, может стать постоянным требованием регуляторов, правоохранительных органов, бирж и аналитических компаний.
Как только такое требование существует, долларовый токен оценивается не только по качеству резервов, ликвидности и доступу к выкупу. Его также оценивают по тому, как быстро его эмитент может действовать, если указанный кошелек появляется на блокчейне.
USDT на базе TRON находится в центре дела
Число адресов TRON — это деталь, которая придает действию форму. Chainalysis сообщила, что обновление по ИГИЛ-К включило 131 адрес TRON по сравнению с тремя адресами Monero.
Заморозка Tether коснулась стороны TRON, потому что эти балансы находились в системе токенов, которую может контролировать эмитент.
Эта деталь влияет на биржи и платежные компании, поскольку USDT на основе TRON стал распространенным каналом для быстрых и дешевых переводов долларов. Когда санкционное действие называет адреса TRON, нагрузка по соблюдению норм не ограничивается указанными кошельками.
Фирмы должны спросить себя, получали ли они средства с этих адресов, отправляли ли им деньги, взаимодействовали ли с родственными группами или обслуживали клиентов через смежные маршруты вывода наличных.
[
Связанное чтение
Джастин Сан защищает Tron после обвинений в содействии террористическому финансированию
Сан заявил, что блокчейн-сеть привержена борьбе с незаконным использованием террористическими группами, но подчеркнул, что децентрализация остается главной задачей.
27 нояб. 2023 г. · Олувапелуми Адеджумо
Chainalysis сообщила, что несколько указанных кошельков отправляли средства криптобиржам в Сирии и имели высокую экспозицию к основным сервисам. Именно здесь санкции против стабильных монет становятся инфраструктурой, а не бумажной процедурой.
Указанный адрес — это отправная точка. Реальная работа заключается в отслеживании контрагентов, депозитов, выводов, экспозиции сервисов и любых связанных адресов, которые пока могут не быть публичными.
Недавняя история Tether подтверждает эту тенденцию. В апреле компания заявила, что поддержала заморозку более 344 миллионов долларов USDT в координации с OFAC и правоохранительными органами США.
В мае она сообщила, что группа по борьбе с финансовыми преступлениями T3, включающая Tether, TRON и TRM Labs, заморозила более 450 миллионов долларов, связанных с незаконными криптовалютными потоками.
[
Связанное чтение
Как Tether, TRON и TRM Labs заморозили 100 миллионов долларов украденных цифровых активов
Группа сотрудничает с мировыми властями для борьбы с финансовыми преступлениями с помощью блокчейн-криминалистики в объемах миллиардов.
2 янв. 2025 г. · Лиам «Акиба» Райт
](https://cryptoslate.com/how-tether-tron-trm-labs-froze-100-million-in-stolen-digital-assets/)
Эти действия отдельны от обновления по ИГИЛ-К, но они показывают повторяющуюся модель: аналитика выявляет риски, публичные или частные каналы исполнения отмечают кошельки, а заморозка эмитента становится частью реакции.
Политический фон движется в том же направлении. В апрельском предложенном правиле FinCEN и OFAC установили требования по AML/CFT и соблюдению санкций для разрешенных эмитентов платежных стабильных монет, включая технические возможности блокировки, заморозки и отказа от недопустимых транзакций.
Регуляторы все чаще относятся к эмитентам стабильных монет как к финансовой инфраструктуре с обязанностями по соблюдению норм, а не просто как к компаниям, связанным с программным обеспечением.
| Маршрут | Контрольный рычаг | Предел |
|---|---|---|
| USDT на базе TRON | Заморозка эмитента, проверка адресов, мониторинг бирж | Могут быть заморожены только оставшиеся балансы токенов; предыдущие потоки все еще требуют отслеживания |
| Централизованные биржи и обменники | Контроль аккаунтов, проверка депозитов, блокировка выводов, отчетность | Экспозиция может появиться до публичного обозначения или через посредников |
| Monero и другие активы, не являющиеся эмитентами | Список санкций, проверка, расследование там, где возможно | Нет контрольной точки эмитента вроде Tether для заморозки балансов |
Адреса Monero показывают, где модель заканчивается
То же обновление OFAC также включило три адреса Monero. Этот контраст важен, потому что он показывает предел эмитентно-ориентированного исполнения.
Аккаунты Monero контролируются через приватные ключи, а не централизованным эмитентом, который может отключить баланс токена. OFAC может внести адрес XMR в список, а биржи или другие покрытые фирмы могут проверять экспозицию там, где у них есть видимость.
Следователи все еще могут отслеживать线索, контрагентов, устройства, поставщиков услуг и ошибки пользователей. Но нет аналога запроса к Tether о заморозке баланса USDT на уровне эмитента.
Этот разрыв, вероятно, повлияет на поведение. Если заморозки стабильных монет станут быстрее и более обычными, санкционированные участники и незаконные сети будут иметь стимул переносить средства в активы или маршруты с меньшим количеством эмитентных контрольных точек.
Это не делает такие маршруты безопасными или невидимыми. Это лишь усложняет их прерывание на единой корпоративной контрольной точке.
Для правительств очевидна привлекательность замораживаемых стабильных монет. Публичные блокчейны оставляют следы. Стабильные монеты часто контактируют с централизованными сервисами. Эмитенты могут действовать как платежные процессоры или банки при соблюдении юридических и операционных условий.
Результат — инструмент санкций, который в некоторых случаях может действовать быстрее традиционного трансграничного финансирования.
Для пользователей криптовалют и провайдеров инфраструктуры компромисс так же ясен. Та же функция, которая позволяет эмитенту останавливать средства, связанные с санкционированной террористической группой, также подтверждает, что токенизированные доллары имеют централизованный контроль.
Это может быть приемлемым, даже ожидаемым, для регулируемых платежных стабильных монет. Это также обозначает разделительную линию между активами, предназначенными для поведения как соответствующая инфраструктура денежного рынка, и активами, предназначенными для минимизации контроля третьих сторон.
Эта разделительная линия придает действию против ИГИЛ-К перспективный характер. Выигрыш в исполнении наиболее выражен, когда незаконное финансирование использует токенизированные доллары на публичных блокчейнах.
Стимул адаптироваться наиболее выражен, когда эти участники могут переходить к активам или площадкам, где отсутствует переключатель эмитента, видимость ниже или пункты вывода находятся вне кооперативных каналов.
Следующая борьба — за маршрут, а не за кошелек
Обновление по ИГИЛ-К указывает на следующий этап крипто-санкций: исполнение будет меньше фокусироваться на одном кошельке и больше на маршруте вокруг него.
Указанный адрес может быть заморожен, если он содержит стабильные монеты, контролируемые эмитентом. Он может быть проверен биржами и депозитариями. Его контрагенты могут быть отображены аналитическими фирмами.
Но финансовая сеть все еще может адаптироваться, перемещаясь через новые адреса, непубличные посредники, офшорные обменники, инструменты конфиденциальности или активы без эмитентного контроля.
Запись OFAC и Chainalysis выходит за рамки заморозки 131 кошелька Tether. Маршруты стабильных монет становятся частью постоянного стека исполнения.
Стек включает списки санкций, блокчейн-разведку, контроль эмитентов, соблюдение норм бирж и инструменты провайдеров. Каждая часть охватывает разные части маршрута.
Случай с ИГИЛ-К также показывает встроенное ограничение модели. Замораживаемые стабильные монеты мощны, когда незаконное финансирование использует токенизированные доллары на прозрачных блокчейнах.
Они менее решительны, когда средства уже переместились, когда балансы исчезли, когда контрагенты находятся вне кооперативных площадок или когда активность переходит к активам без централизованного эмитента.
Для эмитентов стабильных монет сообщение состоит в том, что масштаб теперь сопровождается ожиданиями исполнения. Для бирж давление направлено на выявление рисков до того, как указанный кошелек попадет на страницу депозита.
Для провайдеров по соблюдению норм ценность заключается в преобразовании публичных обозначений в карты маршрутов в реальном времени. Для пользователей этот случай служит напоминанием, что самые ликвидные доллары на блокчейне — это не нейтральные каналы. Они представляют собой программируемые балансы внутри систем, которые можно остановить.
Следующим сигналом станет то, останутся ли такие действия разовыми ответами или станут обычным уровнем работы для долларовых стабильных монет.
Если заморозки эмитентов, проверка бирж и анализ блокчейна продолжат сходиться, стабильные монеты будут делать больше, чем просто перемещать доллары по публичным блокчейнам. Они помогут решить, какие доллары на блокчейне могут продолжать движение.
Пост Tether заморозил 134 кошелька террористов ИГИЛ, доказав, что стабильные монеты теперь входят в машину санкций был первым опубликован на CryptoSlate.