Срок 1 июля для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в Австралии превратил регулируемые криптовалютные переводы в рабочий процесс обмена данными для бирж и других поставщиков услуг в сфере виртуальных активов.
Пользователи по-прежнему могут хранить и перемещать криптовалюты в самохозяйственном режиме. Трение начинается, когда средства проходят через отчитывающуюся организацию, где инструкция о переводе может запустить проверки личности, кошелька, контрагента, безопасной переписки и ведения записей перед тем, как активы будут перемещены или станут доступны.
Переходные правила AUSTRAC отложили некоторые обязательства по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма для новых регистрируемых услуг в сфере виртуальных активов до 1 июля 2026 года, включая правила, касающиеся переводов стоимости с участием виртуальных активов.
В руководстве агентства говорится, что эти отложенные услуги не были обязаны соблюдать обязательства по Правилу путешествий для переводов виртуальных активов до указанной даты.
Этот переходный период теперь завершен. Для австралийских бирж и других поставщиков услуг в сфере виртуальных активов инструкции о переводе теперь несут в себе больше, чем просто операционный запрос.
Они могут потребовать сбор и проверку личности, классификацию кошелька, проверку контрагента, безопасную обработку сообщений и записи, связывающие плательщика, получателя, кошелек и путь перевода.
Как меняется рабочий процесс перевода
Наиболее заметным изменением для пользователей является отсутствие исключения для небольших переводов.
В руководстве AUSTRAC по ситуациям, когда Правило путешествий не применяется, указывается, что минимальная сумма для перевода стоимости отсутствует.
Правило распространяется на международные или внутренние переводы любой суммы, если не действует конкретное исключение.
Это превращает сложности соблюдения норм в вопрос о типе перевода и размере транзакции. Пользователи криптовалют часто связывают дополнительные проверки с крупными выводами, подозрительными потоками или банковскими порогами.
Австралийская система указывает на другое правило работы. Ключевой вопрос заключается в том, предоставляет ли отчитывающаяся организация услугу по переводу стоимости, подпадающую под действие правил.
Для пользователей это может означать больше запросов, больше требуемых данных о получателе или кошельке и больше задержек, когда бирже нужно классифицировать место назначения, устранять недостатки информации или решать, сможет ли следующее учреждение в цепочке перевода безопасно получить данные.
Для бирж даже обычные переводы могут потребовать систем, которые постоянно собирают и направляют информацию, а не полагаться только на ручной анализ для операций большей стоимости.
Результат — это история не только о соблюдении норм, но и о конфиденциальности и трении. Вывод средств на блокчейне может по-прежнему осуществляться как обычно, но регулируемый процесс перевода теперь включает слой данных, который должен быть обработан до или вместе с движением активов.
[
Связанное чтение
Австралия планирует четкие законы о криптовалютах для стимулирования инноваций и повышения безопасности инвесторов
Криптовалютные реформы Австралии помогут решить проблемы с отключением банков и оценят законы о токенизации для страны.
22 мар. 2025 г. · Олувапелуми Адеджумо
](https://cryptoslate.com/australia-plans-clear-crypto-laws-to-boost-innovation-and-investor-safety/)
Обзор Правила путешествий от AUSTRAC описывает цепочку перевода стоимости, которая начинается каждый раз, когда учреждение принимает инструкцию плательщика о переводе стоимости.
Эта цепочка может включать заказывающее учреждение, промежуточные учреждения и учреждение-получателя.
Проще говоря, биржа, принимающая инструкцию клиента, может потребоваться собрать и проверить данные плательщика, собрать полное имя получателя и передать соответствующую информацию о переводе другим компаниям, участвующим в переводе.
Учреждение-получатель может потребоваться проверить, нет ли недостатков или неточностей в информации, прежде чем сделать переведенную стоимость доступной.
Вот почему дата 1 июля меняет опыт перевода, связанного с биржей. Сама криптовалютная транзакция — лишь часть регулируемого рабочего процесса.
Компания, занимающаяся переводом, также должна понимать, кто отправляет, кто получает, какой кошелек или счет участвуют, и можно ли безопасно передать информацию через цепочку перевода.
Рамки также делают повторяющиеся движения актуальными. AUSTRAC говорит, что новая цепочка перевода стоимости начинается каждый раз, когда принимается инструкция плательщика.
Если клиент получает стоимость на счет или в доверительный кошелек, а затем дает инструкцию на отдельный перевод, то второй перевод может иметь свои собственные обязательства по Правилу путешествий.
Такая структура, вероятно, побудит биржи к более стандартизированным потокам вывода и депозита. Платформам нужны рабочие процессы, которые собирают данные о переводе в момент инструкции и сохраняют достаточно информации, чтобы удовлетворить обязательства отправителя и получателя.
Что меняется в самохозяйственном режиме на границе биржи
Самая важная граница — это самохозяйственный режим.
Руководство AUSTRAC по виртуальным активам включает специальное правило для переводов, связанных с самонаблюдаемыми кошельками. Перевод на самонаблюдаемый кошелек освобожден от необходимости отправлять информацию по Правилу путешествий другой компании в цепочке перевода.
Но это все еще оставляет работу по соблюдению норм для регулируемого учреждения, которое занимается переводом.
Для заказывающего учреждения, отправляющего виртуальные активы на самонаблюдаемый кошелек, AUSTRAC говорит, что компания должна собрать и проверить данные плательщика, собрать данные получателя и собрать информацию для отслеживания.
Для учреждения-получателя, получающего виртуальные активы с самонаблюдаемого кошелька, компания должна получить данные плательщика и информацию для отслеживания, а если она их еще не имеет, то полное имя получателя, прежде чем сделать активы доступными.
То же руководство также говорит, что компаниям нужны политики для определения, является ли перевод в или из доверительного или самонаблюдаемого кошелька, оценки того, лицензирован ли контроллер доверительного кошелька или зарегистрирован согласно законам, реализующим рекомендации FATF, и управления рисками, когда кошелек контролируется лицом, не обязанным иметь лицензию или регистрацию.
Вот в чем будет различие для пользователей. Хранение активов в частном кошельке остается возможным.
Перемещение активов между частными кошельками отличается от отправки через отчитывающуюся организацию. Но когда средства входят или выходят с биржи, платформе может потребоваться задать больше вопросов о кошельке и человеке, его контролирующем.
На практике самохозяйственный режим становится менее невидимым на границе биржи. Кошелек может находиться за пределами другого регулируемого учреждения, но биржа все равно должна решить, с каким типом кошелька она имеет дело, какие данные ей нужны и может ли перевод продолжаться в рамках программы борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Дата 1 июля также находится в рамках регулируемого пространства, шире, чем старая модель австралийской биржи цифровых валют.
Руководство AUSTRAC по услугам, связанным с виртуальными активами, охватывает обмен виртуальных активов на деньги, обмен одного виртуального актива на другой, услуги по хранению виртуальных активов и некоторые финансовые услуги, связанные с предложением или продажей виртуального актива.
[
Связанное чтение
Австралия усиливает надзор за крипто-банкоматами, чтобы снизить риски отмывания денег
Целевая группа AUSTRAC нацелена на несоответствующие крипто-банкоматы, чтобы бороться с преступной эксплуатацией.
6 дек. 2024 г. · Олувапелуми Адеджумо
](https://cryptoslate.com/australia-intensifies-crypto-atm-oversight-to-curb-money-laundering-risks/)
Его обзор VASP также описывает роли заказывающего и получателя учреждения для компаний, которые принимают инструкции о переводе виртуальных активов или делают доступными для клиентов переведенные виртуальные активы.
Это важно, потому что пользовательский опыт теперь выходит за рамки регистрации фиатных валют в криптовалюты. Хранение, обмен криптовалюты на криптовалюту, услуги по переводу и связанные с эмитентом финансовые услуги могут ввести компании в рамки борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, где услуга имеет необходимую связь с Австралией.
Профиль криптовалют Австралии по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в Австралии уже отслеживает более широкий график реформ, включая начало 31 марта, дату отсрочки обязательств 1 июля и срок регистрации 29 июля для поставщиков, начинающих новые регистрируемые услуги в сфере виртуальных активов до 1 июля.
Актуальные новости сейчас — это операционное влияние этого графика: обязательства перешли от будущего соблюдения норм к встроенным в поток перевода.
Почему инструменты соблюдения норм становятся частью продукта биржи
Рыночное последствие очевидно: соблюдение Правила путешествий теперь стало инфраструктурой продукта.
Руководство AUSTRAC по виртуальным активам требует от компаний определять тип кошелька, оценивать лицензирование или регистрационный статус контрагента, управлять рисками, связанными с самонаблюдаемыми кошельками, и учитывать, можно ли передавать информацию о переводе безопасно и конфиденциально.
Эти юридические обязательства имеют последствия для продукта. Они требуют систем сбора данных, анализа кошельков, мониторинга транзакций, маршрутизации сообщений и ведения записей, которые вписываются в живой рабочий процесс биржи.
Фирмы по соблюдению норм позиционируются вокруг этого изменения. Chainalysis описала 1 июля как важную веху в сжатом календаре соблюдения норм в Австралии, тогда как 21 Analytics резюмировала австралийский порог как применимый ко всем транзакциям, если не действует исключение.
Это точки зрения поставщиков, но они указывают на ту же операционную реальность, созданную основными правилами AUSTRAC.
Руководство для бирж уже переводит правило на язык пользователей. На странице общественной поддержки CoinSpot по Правилу путешествий говорится, что австралийским биржам и VASP необходимо обновить способ отправки и получения криптовалют с 1 июля.
Вот где история встречается с пользователями. Правило, разработанное вокруг потоков информации между учреждениями, становится проблемой дизайна продукта: что платформа запрашивает, когда запрашивает, как объясняет запрос и что происходит, когда другой стороной перевода является частный кошелек или сервис, который не может безопасно получить данные по Правилу путешествий?
Для пользователей, ценящих конфиденциальность, изменение делает компромисс более явным. Самохозяйственный режим остается доступным, но регулируемый мост между самохозяйственным режимом и биржами скорее будет запрашивать информацию.
[
Связанное чтение
Канада хочет запретить крипто-банкоматы, поскольку опасения по мошенничеству превращают доступ к биткоину в политическую цель
Крипто-банкоматы помогали приносить криптовалюты обычным пользователям, но теперь Канада говорит, что они стали слишком удобными для преступников.
2 мая 2026 г. · Анджела Радмилач
Для бирж конкурентный вопрос становится таким: можно ли справиться с соблюдением норм без превращения каждого перевода в запутанный билет поддержки.
Непосредственный ответ для австралийских пользователей криптовалют заключается в том, что регулируемые переводы теперь могут нести больше обязательств по данным независимо от размера. Непосредственный ответ для бирж — это то, что 1 июля превращает готовность к Правилу путешествий из плана проекта в живое операционное требование.
Следующие сигналы будут практическими, а не философскими. Следите, добавляют ли австралийские платформы проверки владения кошельком, поля с данными получателя, увеличенное время рассмотрения или более ясные объяснения переводов с самонаблюдаемыми кошельками.
Следите, станут ли поставщики соблюдения норм более интегрированными в потоки вывода с бирж. Следите, будут ли пользователи отвечать тем, что оставляют больше активов в самохозяйственном режиме или соглашаются на большее обмена данными в качестве цены за использование регулируемых площадок.
Правило сохраняет частное использование криптовалют в Австралии, одновременно переформатируя регулируемую границу вокруг них. С 1 июля простой вопрос о том, куда пользователь хочет отправить криптовалюту, может потребовать от биржи сначала ответить на второй набор вопросов: кто участвует, какой тип кошелька, какие данные должны передаваться и может ли перевод продолжаться в рамках программы борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма AUSTRAC.
Пост Новые правила перевода криптовалют в Австралии сделают выводы с бирж через проверки личности был первым опубликован на CryptoSlate.