Hạn chót ngày 1 tháng 7 về AML/CTF của Úc đã biến các giao dịch tiền mã hóa được quy định thành một quy trình xử lý dữ liệu cho các sàn giao dịch và các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo khác.
Người dùng vẫn có thể giữ và chuyển tiền mã hóa trong quyền tự quản. Sự cản trở bắt đầu khi các khoản tiền đi qua một thực thể báo cáo, nơi một lệnh chuyển tiền có thể kích hoạt các kiểm tra về danh tính, ví, đối tác, nhắn tin bảo mật và lưu giữ hồ sơ trước khi tài sản được chuyển đi hoặc trở nên sẵn sàng.
Các quy định chuyển tiếp của AUSTRAC đã hoãn một số nghĩa vụ AML/CTF đối với các dịch vụ tài sản ảo mới có thể đăng ký đến ngày 1 tháng 7 năm 2026, bao gồm cả các quy định liên quan đến việc chuyển giá trị bằng tài sản ảo.
Hướng dẫn của cơ quan này cho biết những dịch vụ bị hoãn này không cần tuân thủ các nghĩa vụ theo Quy tắc Du lịch đối với các giao dịch tài sản ảo cho đến thời điểm đó.
Khoảng thời gian đó giờ đã kết thúc. Đối với các sàn giao dịch Úc và các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo khác, các lệnh chuyển tiền giờ đây mang nhiều hơn cả một yêu cầu vận hành.
Chúng có thể yêu cầu thu thập và xác minh danh tính, phân loại ví, kiểm tra đối tác, xử lý tin nhắn bảo mật và lưu giữ hồ sơ liên kết người gửi, người nhận, ví và lộ trình chuyển tiền.
Cách quy trình chuyển tiền thay đổi
Chi tiết trực tiếp nhất đối với người dùng là không còn ngoại lệ cho các giao dịch nhỏ.
Hướng dẫn của AUSTRAC về khi nào Quy tắc Du lịch không áp dụng nêu rõ không có mức tối thiểu cho một giao dịch chuyển giá trị.
Quy tắc này áp dụng cho các giao dịch chuyển giá trị quốc tế hoặc nội địa bất kỳ mức độ nào, trừ khi có ngoại lệ cụ thể.
Điều này biến sự cản trở tuân thủ thành câu hỏi về cả loại hình chuyển tiền lẫn quy mô giao dịch. Người dùng tiền mã hóa thường liên tưởng các kiểm tra bổ sung với các khoản rút lớn, dòng tiền đáng ngờ hoặc ngưỡng như ngân hàng.
Khuôn khổ của Úc chỉ ra một quy tắc vận hành khác. Câu hỏi then chốt là liệu một thực thể báo cáo có đang cung cấp dịch vụ chuyển giá trị được bảo hiểm hay không.
Đối với người dùng, điều này có thể dẫn đến nhiều lời nhắc hơn, nhiều thông tin người nhận hoặc ví cần thiết hơn, và nhiều trì hoãn hơn khi một sàn giao dịch phải phân loại điểm đến, giải quyết thông tin thiếu sót hoặc quyết định xem tổ chức tiếp theo trong chuỗi chuyển tiền có thể nhận dữ liệu an toàn hay không.
Đối với các sàn giao dịch, ngay cả các giao dịch thông thường cũng có thể đòi hỏi hệ thống thu thập và định tuyến thông tin một cách nhất quán, thay vì chỉ dựa vào đánh giá thủ công cho các hoạt động giá trị cao hơn.
Kết quả là câu chuyện về quyền riêng tư và sự cản trở cũng quan trọng như câu chuyện về tuân thủ. Một khoản rút trên blockchain vẫn có thể hoàn tất trên chuỗi như bình thường, nhưng quy trình chuyển tiền được quy định xung quanh nó giờ đây bao gồm một lớp dữ liệu cần được xử lý trước hoặc cùng lúc với việc di chuyển tài sản.
[
Bài đọc liên quan
Úc lên kế hoạch luật rõ ràng về tiền mã hóa để thúc đẩy đổi mới và an toàn cho nhà đầu tư
Các cải cách tiền mã hóa của Úc sẽ giải quyết vấn đề tước quyền ngân hàng và đánh giá luật token hóa cho đất nước.
22 tháng 3, 2025 · Oluwapelumi Adejumo
](https://cryptoslate.com/australia-plans-clear-crypto-laws-to-boost-innovation-and-investor-safety/)
Tổng quan về Quy tắc Du lịch của AUSTRAC tóm tắt mô tả một chuỗi chuyển giá trị bắt đầu mỗi khi một tổ chức chấp nhận lệnh chuyển tiền từ người gửi.
Chuỗi này có thể bao gồm tổ chức đặt lệnh, các tổ chức trung gian và tổ chức thụ hưởng.
Nói đơn giản, sàn giao dịch chấp nhận lệnh của khách hàng có thể phải thu thập và xác minh thông tin người gửi, lấy đầy đủ tên người nhận và chuyển thông tin nhắn chuyển tiền liên quan đến các doanh nghiệp khác tham gia vào quá trình chuyển tiền.
Một tổ chức nhận có thể phải kiểm tra xem thông tin có thiếu hoặc sai sót hay không trước khi đưa giá trị chuyển đi vào sử dụng.
Đó là lý do ngày 1 tháng 7 thay đổi trải nghiệm của các giao dịch liên kết với sàn giao dịch. Bản thân giao dịch tiền mã hóa chỉ là một phần của quy trình được quy định.
Doanh nghiệp xử lý chuyển tiền cũng cần hiểu rõ ai là người gửi, ai là người nhận, ví hoặc tài khoản nào liên quan, và liệu thông tin có thể di chuyển an toàn qua chuỗi chuyển tiền hay không.
Khuôn khổ này cũng làm cho các lần di chuyển lặp lại trở nên quan trọng. AUSTRAC cho biết mỗi lần chấp nhận lệnh chuyển tiền thì một chuỗi chuyển giá trị mới bắt đầu.
Nếu khách hàng nhận giá trị vào tài khoản hoặc ví lưu ký rồi sau đó yêu cầu chuyển tiền riêng biệt, lần di chuyển thứ hai này có thể mang theo các nghĩa vụ theo Quy tắc Du lịch của riêng nó.
Cấu trúc này có khả năng thúc đẩy các sàn giao dịch hướng tới các luồng rút và nạp tiền chuẩn hóa hơn. Các nền tảng cần quy trình thu thập dữ liệu chuyển tiền tại thời điểm đặt lệnh và duy trì đủ thông tin để đáp ứng cả nghĩa vụ của người gửi lẫn người nhận.
Thay đổi gì đối với quyền tự quản ở ranh giới sàn giao dịch
Ranh giới quan trọng nhất chính là quyền tự quản.
Hướng dẫn về tài sản ảo của AUSTRAC bao gồm một quy tắc cụ thể cho các giao dịch liên quan đến ví tự lưu trữ. Giao dịch chuyển tiền đến ví tự lưu trữ được miễn gửi thông tin theo Quy tắc Du lịch đến doanh nghiệp khác trong chuỗi chuyển tiền.
Nhưng điều này vẫn để lại công việc tuân thủ cho thực thể được quy định xử lý giao dịch.
Đối với tổ chức đặt lệnh gửi tài sản ảo đến ví tự lưu trữ, AUSTRAC cho biết, doanh nghiệp phải thu thập và xác minh thông tin người gửi, lấy thông tin người nhận và thu thập thông tin truy vết.
Đối với tổ chức thụ hưởng nhận tài sản ảo từ ví tự lưu trữ, doanh nghiệp phải lấy thông tin người gửi và thông tin truy vết, và nếu chưa có, phải lấy đầy đủ tên người nhận trước khi đưa tài sản vào sử dụng.
Hướng dẫn tương tự cũng nói rằng các doanh nghiệp cần có chính sách xác định xem giao dịch là đến hay đi từ ví lưu ký hay tự lưu trữ, đánh giá xem người kiểm soát ví lưu ký có giấy phép hoặc đăng ký theo luật áp dụng khuyến nghị của FATF hay không, và quản lý rủi ro khi ví do người không bắt buộc phải có giấy phép hoặc đăng ký kiểm soát.
Đó là sự khác biệt mà người dùng sẽ cảm nhận. Giữ tài sản trong ví cá nhân vẫn khả thi.
Việc di chuyển tài sản giữa các ví cá nhân khác với việc gửi qua một thực thể báo cáo. Nhưng khi tiền vào hoặc rời khỏi sàn giao dịch, nền tảng có thể cần đặt thêm nhiều câu hỏi về ví và người kiểm soát nó.
Trong thực tế, quyền tự quản trở nên ít vô hình hơn ở ranh giới sàn giao dịch. Ví có thể nằm ngoài một tổ chức được quy định khác, nhưng sàn giao dịch vẫn phải quyết định đó là loại ví nào, cần thông tin gì, và liệu giao dịch có thể tiếp tục theo chương trình AML/CTF của mình hay không.
Ngày 1 tháng 7 cũng nằm trong phạm vi quy định rộng hơn so với mô hình sàn giao dịch tiền kỹ thuật số cũ của Úc.
Hướng dẫn về các dịch vụ tài sản ảo được chỉ định của AUSTRAC bao gồm việc đổi tài sản ảo lấy tiền, đổi một tài sản ảo sang tài sản ảo khác, dịch vụ lưu giữ tài sản ảo và một số dịch vụ tài chính liên quan đến việc chào bán hoặc bán tài sản ảo.
[
Bài đọc liên quan
Úc tăng cường giám sát ATM tiền mã hóa để ngăn chặn rủi ro rửa tiền
Nhóm đặc nhiệm AUSTRAC nhắm vào các ATM tiền mã hóa không tuân thủ nhằm chống lại việc lợi dụng tội phạm.
6 tháng 12, 2024 · Oluwapelumi Adejumo
](https://cryptoslate.com/australia-intensifies-crypto-atm-oversight-to-curb-money-laundering-risks/)
Tổng quan về VASP cũng nêu rõ vai trò của tổ chức đặt lệnh và tổ chức thụ hưởng đối với các doanh nghiệp chấp nhận lệnh chuyển tài sản ảo hoặc làm cho tài sản ảo chuyển đi sẵn sàng cho khách hàng.
Việc định hình này rất quan trọng vì trải nghiệm người dùng giờ đây mở rộng ra ngoài việc chuyển đổi tiền pháp định sang tiền mã hóa. Dịch vụ lưu ký, trao đổi tiền mã hóa, dịch vụ chuyển tiền và các dịch vụ tài chính liên kết với nhà phát hành có thể đưa doanh nghiệp vào khuôn khổ AML/CTF nơi dịch vụ có kết nối cần thiết với Úc.
Phân tích của CryptoSlate về tiền mã hóa AML/CTF của Úc đã theo dõi lịch trình cải cách rộng hơn, bao gồm thời điểm bắt đầu ngày 31 tháng 3, hạn chót ngày 1 tháng 7 dành cho các nghĩa vụ hoãn lại, và hạn chót ngày 29 tháng 7 để các nhà cung cấp bắt đầu các dịch vụ tài sản ảo mới có thể đăng ký trước ngày 1 tháng 7.
Tin tức hiện tại chính là tác động vận hành của lịch trình này: nghĩa vụ đã chuyển từ việc tuân thủ trong tương lai sang được tích hợp vào quy trình chuyển tiền.
Tại sao công cụ tuân thủ trở thành một phần của sản phẩm sàn giao dịch
Hướng dẫn về tài sản ảo của AUSTRAC yêu cầu doanh nghiệp xác định loại ví, đánh giá tình trạng giấy phép hoặc đăng ký của đối tác, quản lý rủi ro liên quan đến ví tự lưu trữ, và cân nhắc xem liệu thông tin nhắn chuyển tiền có thể truyền tải an toàn và bảo mật hay không.
Những nghĩa vụ pháp lý này có hậu quả về mặt sản phẩm. Chúng đòi hỏi các hệ thống thu thập dữ liệu, trí tuệ ví, giám sát giao dịch, định tuyến tin nhắn và lưu giữ hồ sơ phù hợp với quy trình vận hành thực tế của sàn giao dịch.
Các công ty tuân thủ đã chuẩn bị sẵn sàng cho sự thay đổi này. Chainalysis mô tả ngày 1 tháng 7 là cột mốc quan trọng trong lịch trình tuân thủ ngắn gọn của Úc, trong khi 21 Analytics tóm tắt ngưỡng của Úc áp dụng cho mọi giao dịch trừ khi có ngoại lệ.
Đó là góc nhìn của nhà cung cấp, nhưng chúng đều chỉ ra cùng một thực tế vận hành do các quy tắc chính của AUSTRAC tạo ra.
Hướng dẫn dành cho sàn giao dịch đã dịch quy tắc sang ngôn ngữ người dùng. Trang hỗ trợ công khai của CoinSpot về Quy tắc Du lịch cho biết các sàn giao dịch và VASP Úc cần cập nhật cách gửi và nhận tiền mã hóa từ ngày 1 tháng 7.
Đó là nơi câu chuyện gặp gỡ người dùng. Một quy tắc được thiết kế xoay quanh luồng thông tin giữa các tổ chức trở thành bài toán thiết kế sản phẩm: nền tảng yêu cầu gì, khi nào yêu cầu, giải thích yêu cầu thế nào, và điều gì xảy ra khi bên kia giao dịch là ví cá nhân hoặc dịch vụ không thể nhận dữ liệu Quy tắc Du lịch một cách an toàn?
Đối với người dùng coi trọng quyền riêng tư, sự thay đổi này làm rõ hơn sự đánh đổi. Quyền tự quản vẫn tồn tại, nhưng cầu nối được quy định giữa quyền tự quản và sàn giao dịch có xu hướng yêu cầu nhiều thông tin hơn.
[
Bài đọc liên quan
Canada muốn cấm ATM tiền mã hóa vì lo ngại gian lận biến việc tiếp cận Bitcoin thành mục tiêu chính trị
ATM tiền mã hóa từng giúp đưa tiền mã hóa đến với người dùng phổ thông, nhưng giờ Canada nói chúng đã trở nên quá hữu ích cho tội phạm.
2 tháng 5, 2026 · Andjela Radmilac
Đối với các sàn giao dịch, câu hỏi cạnh tranh trở thành liệu tuân thủ có thể được xử lý mà không biến mỗi giao dịch thành một phiếu hỗ trợ gây khó hiểu hay không.
Câu trả lời tức thì cho người dùng tiền mã hóa Úc là các giao dịch được quy định giờ đây có thể mang nhiều nghĩa vụ dữ liệu hơn bất kể quy mô. Câu trả lời tức thì cho các sàn giao dịch là ngày 1 tháng 7 biến việc sẵn sàng tuân thủ Quy tắc Du lịch từ một kế hoạch dự án thành một yêu cầu vận hành thực tế.
Tín hiệu tiếp theo mang tính thực tiễn hơn là triết lý. Hãy theo dõi xem các nền tảng Úc có thêm kiểm tra quyền sở hữu ví, các trường chi tiết người nhận, thời gian xem xét dài hơn hay giải thích rõ ràng hơn về các giao dịch ví tự lưu trữ.
Hãy theo dõi xem các nhà cung cấp tuân thủ có trở nên gắn bó hơn với các luồng rút tiền của sàn giao dịch hay không. Theo dõi xem người dùng có phản ứng bằng cách giữ nhiều tài sản hơn trong quyền tự quản, hay chấp nhận chia sẻ dữ liệu nhiều hơn như là cái giá phải trả để sử dụng các sàn giao dịch được quy định.
Quy tắc này bảo tồn việc sử dụng tiền mã hóa riêng tư tại Úc trong khi tái định hình ranh giới được quy định xung quanh nó. Từ ngày 1 tháng 7, câu hỏi đơn giản về nơi người dùng muốn gửi tiền mã hóa có thể yêu cầu sàn giao dịch trước tiên trả lời một loạt câu hỏi thứ hai: ai là người tham gia, đó là loại ví nào, thông tin nào phải đi kèm, và liệu giao dịch có thể tiếp tục theo khuôn khổ AML/CTF của AUSTRAC hay không.
Bài viết Quy tắc chuyển tiền mã hóa mới của Úc khiến các giao dịch rút tiền qua sàn giao dịch phải trải qua kiểm tra danh tính xuất hiện lần đầu trên CryptoSlate.