ISIS-K, підрозділ Ісламської держави, що діє в Афганістані, Пакистані та частині Центральної Азії, мав баланси USDT заморожені на 131 адресі TRON після оновлення санкцій OFAC, створивши тест для забезпечення виконання санкцій щодо стейблкоїнів. Як тільки інформація про публічні блокчейни, список санкцій та контроль емітента були на місці, Tether зміг заморозити баланси у рамках власної системи токенів.
Дія від 1 липня оновила позначення ISIL Khorasan цифровими валютними ідентифікаторами. Chainalysis повідомила, що OFAC додав 134 криптоадреси, у тому числі 131 адресу TRON та три адреси Monero.
Також повідомлялося, що Tether заморозив баланси на всіх 131 адресах TRON.
Результат перетворює запис про санкції в карту того, хто може зупинити потік грошей. Уряди визначають ціль; інтелект блокчейну картирує гаманці; біржі та постачальники зобов’язань перевіряють на вразливість; а емітент, який можна заморозити, може перервати баланси у своїй системі токенів.
Chainalysis повідомила, що 131 гаманець TRON, якими керував ISIS-K, отримали понад 1,4 мільйона доларів з 2023 року та відправили більше 880 тисяч доларів. Ці цифри не показують, скільки залишилося в гаманцях, коли Tether їх заморозив, і їх не слід розглядати як заморожений баланс.
Але загальні обсяги потоку демонструють модель виконання санкцій. Гаманці були більше ніж символічними ідентифікаторами в списку. Вони були частиною он-чейн фінансування, що торкалося основних сервісів і могло бути перевірене після призначення.
Санкції щодо стейблкоїнів тепер мають перехід до емітента
OFAC уже багато років використовує адреси цифрових валют як ідентифікатори санкцій, але стейблкоїни додають контрольну точку, яка не існує так само для кожного криптоактиву.
Віртуальна валюта вказана в руківництві OFAC, що може додавати адреси цифрових валют до Списку SDN, і сторони, що виявляють заблоковані цифрові валюти, мають блокувати активи та повідомляти відповідну інформацію.
Для біржі, депозитарія, платіжної компанії чи постачальника зобов’язань це означає перевірку перерахованих адрес та пов’язаної вразливості. Для емітента стейблкоїнів це також може означати відключення балансу токенів на контрактному чи емітентському рівні контролю.
Tether вже перейшов до такого підходу. У грудні 2023 року компанія заявила, що запровадила добровільну політику заморожування гаманців за діяльністю, пов’язаною з особами зі Списку SDN OFAC.
[
Пов’язане читання
Tether обіцяє заморозити адреси, пов’язані з санкціями, через зростання перевірок щодо зловживання USDT
За останній рік Tether заморозив значну кількість свого стейблкоїна USDT, пов’язаного з нелегальною діяльністю.
23 квітня 2024 · Oluwapelumi Adejumo
Справа з ISIS-K показує, що ця політика означає на практиці, коли актив знаходиться на прозорому блокчейні з великим впливом USDT.
Результат — інший вид периметра санкцій. Традиційні санкції часто працюють через банки, кореспондентські рахунки, платіжні процесори та депозитарії. У цій моделі емітент стейблкоїнів знаходиться ближче до самого активу.
Якщо перерахована адреса містить токен, який можна заморозити, шлях виконання може проходити через емітента, а не лише через біржі, що відхиляють депозити чи виведення.
Це не робить систему автоматичною чи повною. Вона все ще залежить від своєчасної інформації, точного маркування, правового процесу, оперативної спроможності та готовності чи обов’язку емітента діяти.
Це також порушує важкі питання про те, що приватні компанії стають перешкодами для токенів, прив’язаних до долара, що обігають глобально. Але оновлення з ISIS-K показує, що роль емітента більше не теоретична.
Це напруга політики, яку тепер несуть емітенти стейблкоїнів. Той самий контроль, що дозволяє емітенту реагувати на призначення санкцій, може стати постійним очікуванням від регуляторів, правоохоронних органів, бірж та аналітичних фірм.
Коли це очікування вже існує, доларовий токен оцінюється не лише за якістю резерву, ліквідністю та доступом до викупу. Його також оцінюють за швидкістю, з якою емітент може діяти, коли перерахований гаманець з’являється в блокчейні.
USDT на базі TRON стоїть у центрі справи
Кількість адрес TRON — це деталь, що надає дії її форму. Chainalysis повідомила, що оновлення ISIS-K включило 131 адресу TRON, порівняно з трьома адресами Monero.
Заморожування Tether застосувалося до сторони TRON, оскільки ці баланси знаходяться в системі токенів, яку емітент може контролювати.
Ця деталь впливає на біржі та платіжні компанії, оскільки USDT на базі TRON став поширеним каналом для швидких і недорогих доларових переказів. Коли санкційна дія називає адреси TRON, тиск зобов’язань не зупиняється на перерахованих гаманцях.
Компаніям доводиться запитувати, чи отримували вони кошти з цих адрес, чи відправляли кошти на них, чи взаємодіяли з пов’язаними кластерами, чи обслуговували клієнтів через суміжні маршрути виведення готівки.
[
Пов’язане читання
Джастін Сан захищає Tron після звинувачень у сприянні фінансуванню тероризму
Сан заявив, що блокчейн-мережа прагне боротися з нелегальним використанням терористичними угрупованнями, але підтримав, що децентралізація є його головною турботою.
27 листопада 2023 · Oluwapelumi Adejumo
Chainalysis повідомила, що кілька зазначених гаманців відправляли кошти криптобіржам у Сирії та мали велику вразливість до основних сервісів. Саме там санкції щодо стейблкоїнів стають інфраструктурою, а не просто документацією.
Перерахована адреса — це початковий пункт. Реальна робота полягає в картуванні контрагентів, депозитів, виведення, вразливості сервісів та будь-яких пов’язаних адрес, які можуть ще не бути публічними.
Недавня історія Tether підтверджує цю тенденцію. У квітні компанія заявила, що підтримала заморожування більше ніж 344 мільйонів доларів USDT у координації з OFAC та правоохоронними органами США.
У травні вона заявила, що Фінансова одиниця протидії злочинам T3, що включає Tether, TRON та TRM Labs, заморозила більше 450 мільйонів доларів, пов’язаних з нелегальними криптовалютними потоками.
[
Пов’язане читання
Як Tether, TRON, TRM Labs заморозили 100 мільйонів доларів у вкрадених цифрових активах
Одиниця співпрацює з глобальними органами для боротьби з фінансовими злочинами за допомогою блокчейн-криміналістики на мільярди обсягів.
2 січня 2025 · Liam 'Akiba' Wright
](https://cryptoslate.com/how-tether-tron-trm-labs-frozed-100-million-in-stolen-digital-assets/)
Це окремі дії від оновлення ISIS-K, але вони показують повторювану модель: аналітика виявляє ризик, публічні чи приватні канали виконання позначають гаманці, а заморожування емітента стає частиною реакції.
Фон політики рухається в тому ж напрямку. У квітневому проекті правила FinCEN та OFAC встановили вимоги щодо AML/CFT та виконання санкцій для дозволених платіжних емітентів стейблкоїнів, включаючи технічні можливості блокувати, заморожувати та відхиляти неприпустимі транзакції.
Регулятори все частіше ставлять емітентів стейблкоїнів як фінансову інфраструктуру з обов’язками зобов’язань, а не просто компанії з токенами, що сусідять з програмним забезпеченням.
| Маршрут | Левер виконання | Ліміт |
|---|---|---|
| USDT на базі TRON | Заморожування емітента, перевірка адрес, моніторинг бірж | Можна заморозити лише залишки токенів; попередні потоки все ще потребують відстеження |
| Централізовані біржі та обмінники | Контроль рахунків, перевірка депозитів, блокування виведення, звітність | Вразливість може з’явитися перед публічним призначенням або через посередників |
| Monero та інші активи, що не є емітентами | Список санкцій, перевірка, слідство та відстеження, де це можливо | Немає точки контролю емітента типу Tether для заморожування балансів |
Адреси Monero показують, де модель зупиняється
Те саме оновлення OFAC також включило три адреси Monero. Цей контраст важливий, бо він показує межу виконання, керованого емітентом.
Гаманці Monero контролюються за допомогою приватних ключів, а не централізованим емітентом, який може відключити баланс токенів. OFAC може занести адресу XMR у список, а біржі чи інші покриті компанії можуть перевіряти вразливість там, де вони мають доступ.
Слідчі все ще можуть відстежувати підозрілі ланцюжки, контрагентів, пристрої, постачальників послуг та помилки користувачів. Але немає аналога прохання Tether заморозити баланс USDT на емітентському рівні.
Цей поділ, ймовірно, вплине на поведінку. Якщо заморожування стейблкоїнів стане швидшим і більш регулярним, санкційні діячі та нелегальні мережі матимуть стимул переносити кошти на активи чи маршрути з меншими обмеженнями емітента.
Це не робить ці маршрути безпечними чи невидимими. Це робить їх важче перервати на одній корпоративній точці контролю.
Для урядів привабливість заморожуваних стейблкоїнів очевидна. Публічні блокчейни залишають сліди. Стейблкоїни часто торкаються централізованих сервісів. Емітенти можуть діяти як платіжні процесори чи банки, коли виконуються законні та операційні умови.
Результат — інструмент санкцій, який у деяких випадках може рухатися швидше, ніж традиційні транскордонні фінанси.
Для користувачів криптовалют та провайдерів інфраструктури компроміс також очевидний. Та ж функція, що дозволяє емітенту зупинити кошти, пов’язані з санкційним терористичним угрупованням, також підтверджує, що токенізовані долари мають централізований контроль.
Це може бути прийнятним, навіть очікуваним для регульованих платіжних стейблкоїнів. Це також визначає розділ між активами, що створені для поведінки як зобов’язані фінансові інфраструктури, та активами, що спроектовані для мінімізації контролю третьої сторони.
Цей розділ дає дії з ISIS-K її перспективний характер. Вигода від виконання найбільш виражена, коли нелегальні фінанси використовують токенізовані долари на публічних блокчейнах.
Стимул адаптуватися найсильніший, коли ці діячі можуть переходити на активи чи майданчики, де немає переходу емітента, доступ до інформації слабший, або точки виведення готівки знаходяться поза коопераційними каналами.
Наступна боротьба — за маршрут, а не за гаманець
Оновлення ISIS-K вказує на наступний етап криптовалютних санкцій: виконання сфокусується не на одному гаманці, а на маршруті навколо нього.
Перерахована адреса може бути заморожена, якщо вона містить стейблкоїни, що контролюються емітентом. Її можуть перевіряти біржі та депозитарії. Її контрагенти можуть картуватися аналітичними фірмами.
Але фінансова мережа все ще може адаптуватися, переходячи через нові адреси, непублічні посередники, офшорні обмінники, інструменти конфіденційності чи активи без контролю емітента.
Запис OFAC та Chainalysis виходить за рамки заморожування 131 гаманця Tether. Маршрути стейблкоїнів стають частиною постійного стеку виконання.
Стек включає списки санкцій, інтелект блокчейну, контроль емітента, зобов’язання бірж та інструменти постачальників. Кожна частина охоплює різні елементи маршруту.
Справа з ISIS-K також показує вбудовану обмеженість моделі. Заморожування стейблкоїнів ефективне, коли нелегальні фінанси використовують токенізовані долари на прозорих блокчейнах.
Вони менш вирішальні, коли кошти вже переміщені, коли баланси зникли, коли контрагенти знаходяться поза коопераційними майданчиками або коли діяльність переходить на активи без централізованого емітента.
Для емітентів стейблкоїнів повідомлення полягає в тому, що масштаб тепер супроводжується очікуваннями виконання. Для бірж тиск полягає в тому, щоб виявити вразливість до того, як перерахований гаманець потрапить на сторінку депозиту.
Для постачальників зобов’язань цінність полягає в перетворенні публічних призначень у карти маршруту в реальному часі. Для користувачів це нагадування, що найліквідніші долари в блокчейні — це не нейтральні труби. Це програмовані баланси всередині систем, які можна зупинити.
Наступним сигналом стане те, чи залишаться такі дії відповідями на конкретні випадки, чи стануть нормальною операційною частиною для доларових стейблкоїнів.
Якщо заморожування емітентів, перевірка бірж та аналітика блокчейну продовжать зближуватися, стейблкоїни зроблять більше, ніж просто переміщати долари по публічних блокчейнах. Вони допоможуть вирішити, які долари в блокчейні можуть продовжувати рух.
Публікація Tether заморозив 134 гаманці терористів ISIS, довівши, що стейблкоїни тепер у санкційній машині з’явилася спочатку на CryptoSlate.