เส้นตายวันที่ 1 กรกฎาคมสำหรับ AML/CTF ของออสเตรเลียได้เปลี่ยนการโอนคริปโตที่ถูกควบคุมให้กลายเป็นเวิร์กโฟลว์ข้อมูลสำหรับแลกเปลี่ยนและผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนอื่นๆ
ผู้ใช้ยังคงสามารถถือครองและเคลื่อนย้ายคริปโตในแบบ self-custody ได้ ความติดขัดเริ่มต้นเมื่อเงินทุนผ่านหน่วยงานรายงาน ซึ่งคำสั่งโอนอาจทำให้เกิดการตรวจสอบข้อมูลประจำตัว กระเป๋าเงิน คู่สัญญา การส่งข้อความที่ปลอดภัย และการเก็บบันทึก ก่อนที่สินทรัพย์จะถูกย้ายหรือพร้อมใช้งาน
กฎระเบียบช่วงเปลี่ยนผ่านของ AUSTRAC กฎระเบียบ เลื่อนภาระผูกพันด้าน AML/CTF บางประการสำหรับบริการสินทรัพย์เสมือนที่ต้องลงทะเบียนใหม่ออกไปจนถึงวันที่ 1 กรกฎาคม 2026 รวมถึงกฎระเบียบที่ครอบคลุมการโอนมูลค่าที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์เสมือน
คำแนะนำของหน่วยงานระบุว่าบริการที่เลื่อนออกไปเหล่านั้นไม่จำเป็นต้องปฏิบัติตามภาระผูกพันตาม Travel Rule สำหรับการโอนสินทรัพย์เสมือนจนกว่าจะถึงวันดังกล่าว
ตอนนี้ช่องทางดังกล่าวได้ปิดลงแล้ว สำหรับ แลกเปลี่ยนในออสเตรเลีย และผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนอื่นๆ คำสั่งโอนตอนนี้มีความหมายมากกว่าแค่คำขอปฏิบัติงาน
พวกเขาอาจต้องรวบรวมและตรวจสอบข้อมูลประจำตัว การจัดประเภทกระเป๋าเงิน การตรวจสอบคู่สัญญา การจัดการข้อความที่ปลอดภัย และบันทึกที่เชื่อมโยงผู้ชำระเงิน ผู้รับเงิน กระเป๋าเงิน และเส้นทางการโอน
การทำงานของกระบวนการโอนเปลี่ยนไปอย่างไร
รายละเอียดที่ชัดเจนที่สุดสำหรับผู้ใช้คือการไม่มีข้อยกเว้นสำหรับการโอนขนาดเล็ก
คำแนะนำของ AUSTRAC เกี่ยวกับ กรณีที่ Travel Rule ไม่ได้ใช้ ระบุว่าไม่มีจำนวนเงินขั้นต่ำสำหรับการโอนมูลค่า
กฎนี้ใช้กับการโอนมูลค่าระหว่างประเทศหรือภายในประเทศทุกจำนวน เว้นแต่จะมีข้อยกเว้นเฉพาะ
นั่นทำให้ความติดขัดในการปฏิบัติตามกฎกลายเป็นคำถามที่เกี่ยวข้องกับทั้งประเภทการโอนและขนาดธุรกรรม ผู้ใช้คริปโตมักเชื่อมโยงการตรวจสอบเพิ่มเติมกับการถอนเงินจำนวนมาก การไหลเวียนที่น่าสงสัย หรือเกณฑ์แบบธนาคาร
กรอบการทำงานของออสเตรเลียชี้ไปที่กฎการดำเนินงานที่แตกต่างกัน คำถามสำคัญคือหน่วยงานรายงานกำลังให้บริการโอนมูลค่าที่ครอบคลุมหรือไม่
สำหรับผู้ใช้ สิ่งนี้อาจแปลงเป็นคำแนะนำเพิ่มเติม ข้อมูลผู้รับหรือกระเป๋าเงินที่ต้องระบุเพิ่มเติม และความล่าช้าที่มากขึ้นเมื่อแลกเปลี่ยนต้องจัดประเภทปลายทาง แก้ไขข้อมูลที่ขาดหาย หรือตัดสินใจว่าสถาบันถัดไปในห่วงโซ่การโอนสามารถรับข้อมูลได้อย่างปลอดภัยหรือไม่
สำหรับแลกเปลี่ยน แม้แต่การโอนปกติก็อาจต้องใช้ระบบรวบรวมและส่งต่อข้อมูลอย่างสม่ำเสมอ แทนที่จะพึ่งพาการตรวจสอบด้วยมือเฉพาะกิจสำหรับกิจกรรมที่มีมูลค่าสูงเท่านั้น
ผลลัพธ์นี้เป็นเรื่องราวเกี่ยวกับความเป็นส่วนตัวและความติดขัดพอๆ กับเรื่องราวของการปฏิบัติตามกฎ รายการถอนบนบล็อกเชนอาจยังคงดำเนินการบนบล็อกเชนตามปกติ แต่กระบวนการโอนที่ถูกควบคุมรอบๆ นั้นตอนนี้มีชั้นข้อมูลที่ต้องจัดการก่อนหรือพร้อมกับการเคลื่อนย้ายสินทรัพย์
[
บทความที่เกี่ยวข้อง
Australia plans clear crypto laws to boost innovation and investor safety
การปฏิรูปคริปโตของออสเตรเลียจะจัดการปัญหาการตัดการธนาคารและประเมินกฎหมายการแปลงโทเค็นสำหรับประเทศ
22 มี.ค. 2025 · Oluwapelumi Adejumo
](https://cryptoslate.com/australia-plans-clear-crypto-laws-to-boost-innovation-and-investor-safety/)
ภาพรวม Travel Rule ของ AUSTRAC ภาพรวม อธิบายห่วงโซ่การโอนมูลค่าที่เริ่มต้นทุกครั้งที่สถาบันยอมรับคำสั่งจากผู้ชำระเงินเพื่อโอนมูลค่า
ห่วงโซ่นั้นอาจรวมถึงสถาบันผู้สั่งซื้อ สถาบันกลาง และสถาบันผู้รับประโยชน์
โดยสรุปแล้ว แลกเปลี่ยนที่รับคำสั่งจากลูกค้าอาจต้องรวบรวมและตรวจสอบข้อมูลผู้ชำระเงิน รวบรวมชื่อเต็มของผู้รับเงิน และส่งข้อมูลข้อความการโอนที่เกี่ยวข้องไปยังธุรกิจอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องกับการโอน
สถาบันผู้รับอาจต้องตรวจสอบว่าข้อมูลขาดหายหรือไม่ถูกต้องก่อนที่จะปล่อยมูลค่าที่โอนมา
นี่คือเหตุผลที่วันที่ 1 กรกฎาคมเปลี่ยนประสบการณ์การโอนที่เชื่อมโยงกับแลกเปลี่ยน ธุรกรรมคริปโตเองเป็นเพียงส่วนหนึ่งของเวิร์กโฟลว์ที่ถูกควบคุม
ธุรกิจที่จัดการการโอนยังต้องเข้าใจว่าใครเป็นผู้ส่ง ใครเป็นผู้รับ กระเป๋าเงินหรือบัญชีใดที่เกี่ยวข้อง และข้อมูลสามารถเคลื่อนย้ายผ่านห่วงโซ่การโอนได้อย่างปลอดภัยหรือไม่
กรอบการทำงานยังทำให้การเคลื่อนไหวซ้ำๆ มีความสำคัญ AUSTRAC ระบุว่าห่วงโซ่การโอนมูลค่าใหม่เริ่มต้นทุกครั้งที่คำสั่งผู้ชำระเงินได้รับการยอมรับ
หากลูกค้าได้รับมูลค่าเข้าบัญชีหรือกระเป๋าเงินแบบ custodial แล้วสั่งโอนแยกต่างหาก การเคลื่อนไหวครั้งที่สองนี้อาจมีภาระผูกพัน Travel Rule ของตนเอง
โครงสร้างนี้มีแนวโน้มที่จะผลักดันให้แลกเปลี่ยนไปสู่การไหลเวียนการถอนและฝากที่เป็นมาตรฐานมากขึ้น แพลตฟอร์มต้องการเวิร์กโฟลว์ที่รวบรวมข้อมูลการโอนตั้งแต่จุดที่มีคำสั่ง และเก็บข้อมูลให้เพียงพอเพื่อตอบสนองภาระผูกพันทั้งฝ่ายส่งและฝ่ายรับ
การเปลี่ยนแปลง self-custody ที่ขอบเขตแลกเปลี่ยน
ขอบเขตที่สำคัญที่สุดคือ self-custody
คำแนะนำเกี่ยวกับสินทรัพย์เสมือนของ AUSTRAC รวมถึงกฎเฉพาะสำหรับการโอนที่เกี่ยวข้องกับกระเป๋าเงินที่โฮสต์เอง การโอนไปยังกระเป๋าเงินที่โฮสต์เองได้รับการยกเว้นจากการส่งข้อมูล Travel Rule ไปยังธุรกิจอื่นในห่วงโซ่การโอน
แต่สิ่งนี้ยังคงเหลืองานด้านการปฏิบัติตามกฎสำหรับหน่วยงานที่ถูกควบคุมที่จัดการการโอน
สำหรับสถาบันผู้สั่งซื้อที่ส่งสินทรัพย์เสมือนไปยังกระเป๋าเงินที่โฮสต์เอง AUSTRAC ระบุ ว่าธุรกิจต้องรวบรวมและตรวจสอบข้อมูลผู้ชำระเงิน รวบรวมข้อมูลผู้รับเงิน และรวบรวมข้อมูลการติดตาม
สำหรับสถาบันผู้รับที่ได้รับสินทรัพย์เสมือนจากกระเป๋าเงินที่โฮสต์เอง ธุรกิจต้องได้รับข้อมูลผู้ชำระเงินและข้อมูลการติดตาม และหากยังไม่มี ต้องรวบรวมชื่อเต็มของผู้รับเงินก่อนที่จะปล่อยสินทรัพย์
คำแนะนำเดียวกันนี้ยังระบุว่าธุรกิจต้องมีนโยบายเพื่อกำหนดว่าการโอนเป็นไปในหรือออกจากกระเป๋าเงินแบบ custodial หรือ self-custody ประเมินว่าผู้ควบคุมกระเป๋าเงินแบบ custodial ได้รับใบอนุญาตหรือลงทะเบียนตามกฎหมายที่นำข้อเสนอแนะของ FATF มาใช้ และจัดการความเสี่ยงเมื่อกระเป๋าเงินถูกควบคุมโดยบุคคลที่ไม่จำเป็นต้องได้รับใบอนุญาตหรือลงทะเบียน
นี่คือความแตกต่างที่ผู้ใช้จะสัมผัสได้ การถือครองสินทรัพย์ในกระเป๋าเงินส่วนตัวยังคงเป็นไปได้
การเคลื่อนย้ายสินทรัพย์ระหว่างกระเป๋าเงินส่วนตัวแตกต่างจากการส่งผ่านหน่วยงานรายงาน แต่เมื่อเงินเข้าหรือออกแลกเปลี่ยน แพลตฟอร์มอาจต้องถามคำถามเพิ่มเติมเกี่ยวกับกระเป๋าเงินและบุคคลที่ควบคุมมัน
ในทางปฏิบัติ self-custody จะกลายเป็นสิ่งที่มองไม่เห็นมากขึ้นที่ขอบเขตแลกเปลี่ยน กระเป๋าเงินอาจอยู่นอกสถาบันที่ถูกควบคุมอื่น แต่แลกเปลี่ยนยังต้องตัดสินใจว่ากระเป๋าเงินที่กำลังจัดการอยู่เป็นแบบไหน ต้องการข้อมูลอะไร และการโอนสามารถดำเนินต่อไปได้ภายใต้โปรแกรม AML/CTF ของตนหรือไม่
วันที่ 1 กรกฎาคมยังอยู่ในขอบเขตการกำกับดูแลที่กว้างกว่าโมเดลแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลแบบเก่าของออสเตรเลีย
คำแนะนำของ AUSTRAC บริการสินทรัพย์เสมือนที่กำหนด ครอบคลุมการแลกเปลี่ยนสินทรัพย์เสมือนเป็นเงิน การแลกเปลี่ยนสินทรัพย์เสมือนหนึ่งเป็นอีกสินทรัพย์เสมือน การบริการรักษาความปลอดภัยสินทรัพย์เสมือน และบริการทางการเงินบางอย่างที่เกี่ยวข้องกับการเสนอหรือขายสินทรัพย์เสมือน
[
บทความที่เกี่ยวข้อง
Australia intensifies crypto ATM oversight to curb money laundering risks
คณะทำงานของ AUSTRAC มุ่งเป้าไปที่ตู้ ATM คริปโตที่ไม่ปฏิบัติตามกฎเพื่อต่อสู้กับการแสวงหาประโยชน์จากอาชญากรรม
6 ธ.ค. 2024 · Oluwapelumi Adejumo
](https://cryptoslate.com/australia-intensifies-crypto-atm-oversight-to-curb-money-laundering-risks/)
ภาพรวม VASP ของ AUSTRAC ยังระบุบทบาทของสถาบันผู้สั่งซื้อและผู้รับประโยชน์สำหรับธุรกิจที่รับคำสั่งโอนสินทรัพย์เสมือนหรือทำให้สินทรัพย์เสมือนที่โอนมาพร้อมใช้งานสำหรับลูกค้า
การวางกรอบนี้มีความสำคัญเพราะประสบการณ์ของผู้ใช้ตอนนี้ขยายออกไปนอกการออนบอร์ดจากฟิแอตเป็นคริปโต การเก็บรักษา การแลกเปลี่ยนคริปโต-คริปโต บริการโอน และบริการทางการเงินที่เชื่อมโยงกับผู้ออกสินทรัพย์สามารถนำธุรกิจเข้าสู่กรอบ AML/CTF ที่บริการมีการเชื่อมต่อที่จำเป็นกับออสเตรเลีย
โปรไฟล์สินทรัพย์เสมือน AML/CTF ของออสเตรเลีย ของ CryptoSlate ได้ติดตามไทม์ไลน์การปฏิรูปที่กว้างขึ้นแล้ว รวมถึงการเริ่มต้นเมื่อวันที่ 31 มีนาคม วันที่เลื่อนภาระผูกพัน 1 กรกฎาคม และเส้นตายการลงทะเบียนวันที่ 29 กรกฎาคมสำหรับผู้ให้บริการที่เริ่มบริการสินทรัพย์เสมือนที่ต้องลงทะเบียนก่อนวันที่ 1 กรกฎาคม
ข่าวสดตอนนี้คือผลกระทบเชิงปฏิบัติของไทม์ไลน์นั้น: ภาระผูกพันได้เปลี่ยนจากความเป็นไปได้ในอนาคตมาเป็นส่วนหนึ่งของกระแสการโอน
ทำไมเครื่องมือการปฏิบัติตามกฎถึงกลายเป็นส่วนหนึ่งของผลิตภัณฑ์แลกเปลี่ยน
ผลที่ตามมาในตลาดชัดเจน: การปฏิบัติตามกฎ Travel Rule ตอนนี้กลายเป็นโครงสร้างพื้นฐานของผลิตภัณฑ์
คำแนะนำเกี่ยวกับสินทรัพย์เสมือนของ AUSTRAC กำหนดให้ธุรกิจต้องระบุประเภทกระเป๋าเงิน ประเมินสถานะการได้รับใบอนุญาตหรือการลงทะเบียนของคู่สัญญา จัดการความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับกระเป๋าเงินที่โฮสต์เอง และพิจารณาด้วยว่าข้อมูลข้อความการโอนสามารถส่งได้อย่างปลอดภัยและเป็นความลับหรือไม่
ภาระผูกพันทางกฎหมายเหล่านี้ส่งผลต่อผลิตภัณฑ์ พวกมันต้องการระบบรวบรวมข้อมูล ข้อมูลเชิงลึกของกระเป๋าเงิน การตรวจสอบธุรกรรม การส่งข้อความ และการเก็บบันทึกที่เหมาะสมกับเวิร์กโฟลว์แลกเปลี่ยนจริง
บริษัทที่ให้บริการด้านการปฏิบัติตามกฎได้เตรียมตัวรับการเปลี่ยนแปลงนี้ Chainalysis กล่าวถึงวันที่ 1 กรกฎาคมว่าเป็นหมุดหมายสำคัญในปฏิทินการปฏิบัติตามกฎที่กระชับของออสเตรเลีย ในขณะที่ 21 Analytics สรุปว่าเกณฑ์ของออสเตรเลียใช้กับทุกธุรกรรม เว้นแต่จะมีข้อยกเว้น
เหล่านี้เป็นมุมมองของผู้จำหน่าย แต่ก็ชี้ไปที่ความเป็นจริงเชิงปฏิบัติเดียวกันที่เกิดจากกฎหลักของ AUSTRAC
คำแนะนำสำหรับแลกเปลี่ยนได้แปลกฎนี้เป็นภาษาของผู้ใช้แล้ว หน้าสนับสนุนสาธารณะของ CoinSpot เกี่ยวกับ Travel Rule ระบุว่าแลกเปลี่ยนและ VASP ของออสเตรเลียต้องปรับปรุงวิธีการส่งและรับคริปโตตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม
นี่คือจุดที่เรื่องราวนี้พบกับผู้ใช้ กฎที่ออกแบบมาเพื่อการไหลเวียนข้อมูลระหว่างสถาบันกลายเป็นปัญหาการออกแบบผลิตภัณฑ์: แพลตฟอร์มต้องการข้อมูลอะไร เมื่อไหร่ต้องการ วิธีอธิบายคำขอ และจะเกิดอะไรขึ้นเมื่ออีกด้านหนึ่งของการโอนเป็นกระเป๋าเงินส่วนตัวหรือบริการที่ไม่สามารถรับข้อมูล Travel Rule ได้อย่างปลอดภัย
สำหรับผู้ใช้ที่ให้ความสำคัญกับความเป็นส่วนตัว การเปลี่ยนแปลงนี้ทำให้การแลกเปลี่ยนชัดเจนขึ้น การถือครองแบบ self-custody ยังคงมีอยู่ แต่สะพานที่ถูกควบคุมระหว่าง self-custody และแลกเปลี่ยนอาจต้องการข้อมูลเพิ่มเติม
[
บทความที่เกี่ยวข้อง
Canada wants to ban crypto ATMs as fraud fears turn Bitcoin access into a political target
ตู้ ATM คริปโตช่วยให้คริปโตเข้าถึงผู้ใช้ทั่วไป แต่ตอนนี้แคนาดาบอกว่ามันกลายเป็นเครื่องมือที่สะดวกเกินไปสำหรับอาชญากร
2 พ.ค. 2026 · Andjela Radmilac
สำหรับแลกเปลี่ยน คำถามเชิงแข่งขันคือการปฏิบัติตามกฎสามารถจัดการได้โดยไม่ต้องเปลี่ยนการโอนทุกครั้งให้กลายเป็นตั๋วสนับสนุนที่สับสนหรือไม่
คำตอบทันทีสำหรับผู้ใช้คริปโตในออสเตรเลียคือการโอนที่ถูกควบคุมสามารถมีภาระผูกพันข้อมูลเพิ่มเติมได้ไม่ว่าขนาดจะเป็นเท่าไร คำตอบทันทีสำหรับแลกเปลี่ยนคือวันที่ 1 กรกฎาคมทำให้การเตรียมพร้อม Travel Rule เปลี่ยนจากแผนโครงการมาเป็นข้อกำหนดการปฏิบัติงานจริง
สัญญาณต่อไปเป็นเชิงปฏิบัติมากกว่าเชิงปรัชญา คอยดูว่าแพลตฟอร์มออสเตรเลียเพิ่มการตรวจสอบความเป็นเจ้าของกระเป๋าเงิน ช่องข้อมูลผู้รับ ระยะเวลาการตรวจสอบที่ยาวขึ้น หรือคำอธิบายที่ชัดเจนขึ้นเกี่ยวกับการโอนกระเป๋าเงินที่โฮสต์เอง
คอยดูว่าผู้ให้บริการด้านการปฏิบัติตามกฎจะถูกผนวกเข้ากับกระแสการถอนของแลกเปลี่ยนมากขึ้นหรือไม่ คอยดูว่าผู้ใช้จะตอบสนองด้วยการถือครองสินทรัพย์ในแบบ self-custody มากขึ้น หรือยอมรับการแชร์ข้อมูลมากขึ้นเพื่อแลกกับการใช้สถานที่ที่ถูกควบคุม
กฎนี้รักษาการใช้คริปโตแบบส่วนตัวในออสเตรเลียไว้ ในขณะเดียวกันก็ปรับเปลี่ยนขอบเขตที่ถูกควบคุมรอบๆ ตัวมัน จากวันที่ 1 กรกฎาคม คำถามง่ายๆ ว่าผู้ใช้ต้องการส่งคริปโตไปที่ไหนอาจทำให้แลกเปลี่ยนต้องตอบคำถามที่สองก่อน: ใครเกี่ยวข้อง กระเป๋าเงินแบบไหน ข้อมูลอะไรที่ต้องส่ง และการโอนสามารถดำเนินต่อไปได้ภายใต้กรอบ AML/CTF ของ AUSTRAC หรือไม่
โพสต์ กฎการโอนคริปโตฉบับใหม่ของออสเตรเลียทำให้การถอนจากแลกเปลี่ยนต้องผ่านการตรวจสอบข้อมูล ปรากฏครั้งแรกที่ CryptoSlate