Termin 1 lipca dla AML/CTF w Australii przekształcił regulowane transfery kryptowalut w przepływ danych dla giełd i innych dostawców usług związanych z aktywami wirtualnymi.
Użytkownicy nadal mogą przechowywać i przemieszczać kryptowaluty w samodzielnym zarządzaniu. Tarcia zaczynają się, gdy środki przechodzą przez podmiot raportujący, gdzie instrukcja transferu może wywołać sprawdzenia tożsamości, portfela, kontrahenta, bezpiecznej komunikacji i prowadzenia rejestru przed przesunięciem lub ujawnieniem aktywów.
Przejściowe przepisy AUSTRAC odłożyły niektóre obowiązki AML/CTF dla nowych rejestracyjnych usług związanych z aktywami wirtualnymi do 1 lipca 2026 r., w tym przepisy dotyczące transferów wartości z udziałem aktywów wirtualnych.
Wytyczne agencji mówią, że te odłożone usługi nie były zobowiązane do spełniania obowiązków wynikających z Reguły Podróży w zakresie transferów aktywów wirtualnych do tego terminu.
Ten okres przejściowy już się skończył. Dla australijskich giełd i innych dostawców usług związanych z aktywami wirtualnymi instrukcje transferów noszą teraz więcej niż tylko operacyjny charakter.
Mogą wymagać gromadzenia i weryfikacji tożsamości, klasyfikacji portfeli, sprawdzania kontrahentów, bezpiecznego przekazywania wiadomości oraz utrwalania informacji łączących płatnika, odbiorcę, portfel i ścieżkę transferu.
Jak zmienia się przepływ transferów
Najbardziej widoczną zmianą dla użytkowników jest brak wyłączenia dla małych transferów.
Wytyczne AUSTRAC dotyczące kiedy Reguła Podróży nie obowiązuje stanowią, że nie ma minimalnej kwoty dla transferu wartości.
Reguła dotyczy międzynarodowych czy krajowych transferów wartości o dowolnej wysokości, chyba że dotyczy specjalna wyjątkowa sytuacja.
To przekłada się na tarcia związane z przestrzeganiem przepisów, które stają się kwestią zarówno rodzaju transferu, jak i wielkości transakcji. Użytkownicy kryptowalut często kojarzą dodatkowe kontrole z dużymi wypłatami, podejrzanymi przepływami czy progiem typowym dla banków.
Australijskie ramy wskazują inną zasadę działania. Kluczowym pytaniem jest, czy podmiot raportujący świadczy objętą usługę transferu wartości.
Dla użytkowników może to oznaczać więcej wskazówek, więcej wymaganych informacji o odbiorcy czy portfelu, a także większe opóźnienia, gdy giełda musi sklasyfikować cel, rozwiązać braki w informacjach czy zdecydować, czy kolejna instytucja w łańcuchu transferu może bezpiecznie otrzymać dane.
Dla giełd nawet rutynowe transfery mogą wymagać systemów, które stale gromadzą i przekierowują informacje, zamiast polegać wyłącznie na ręcznych kontrolach przy większych wartościach.
W rezultacie ta sprawa to nie tylko historia o przestrzeganiu przepisów, ale również o prywatności i tarcia. Wypłata z blockchainu może nadal odbywać się w normalny sposób, ale regulowany proces transferu wokół niej obejmuje warstwę danych, która musi być obsłużona przed lub wraz z przemieszczeniem aktywów.
[
Related Reading
Australia planuje jasne przepisy dotyczące kryptowalut, aby wspierać innowacje i bezpieczeństwo inwestorów
Australijskie reformy kryptowalutowe będą zwalczać problemy z debankowaniem i ocenią przepisy dotyczące tokenizacji w kraju.
Mar 22, 2025 · Oluwapelumi Adejumo
](https://cryptoslate.com/australia-plans-clear-crypto-laws-to-boost-innovation-and-investor-safety/)
Przegląd Reguły Podróży AUSTRAC opisuje łańcuch transferów wartości, który rozpoczyna się za każdym razem, gdy instytucja przyjmuje instrukcję płatnika o przekazaniu wartości.
Łańcuch ten może zawierać instytucję zamawiającą, pośredniczące instytucje i instytucję beneficjenta.
Prosto mówiąc, giełda, która przyjmuje instrukcję klienta, może musieć zbierać i weryfikować informacje o płatniku, zbierać pełne imię i nazwisko odbiorcy oraz przekazywać odpowiednie informacje o transferze innym firmom zaangażowanym w transfer.
Instytucja odbierająca może musieć sprawdzić, czy informacje są niekompletne czy niedokładne, zanim udostępni przekazaną wartość.
To właśnie dlatego data 1 lipca zmienia doświadczenie transferów powiązanych z giełdą. Samą transakcję kryptowalutową stanowi tylko jeden element regulowanego przepływu.
Firma zajmująca się transferem musi też zrozumieć, kto wysyła, kto otrzymuje, jaki portfel czy konto jest zaangażowane oraz czy informacje mogą bezpiecznie przemieszczać się przez łańcuch transferu.
Ramowy system uwzględnia również powtarzające się przemieszczenia. AUSTRAC mówi, że każdy nowy łańcuch transferu wartości rozpoczyna się za każdym razem, gdy przyjmowana jest instrukcja płatnika.
Jeśli klient otrzymuje wartość na konto czy portfel depozytowy, a następnie instruuje oddzielny transfer, drugie przemieszczenie może mieć własne obowiązki wynikające z Reguły Podróży.
Taka struktura prawdopodobnie popchnie giełdy w kierunku bardziej standaryzowanych przepływów wypłat i wpłat. Platformy potrzebują przepływów, które gromadzą dane transferowe w momencie instrukcji i zachowują wystarczającą ilość informacji, by spełniać obowiązki zarówno nadawcy, jak i odbiorcy.
Jak zmienia się samodzielnym zarządzanie na granicy giełdy
Najważniejszą granicą jest samodzielnym zarządzanie.
Wytyczne AUSTRAC dotyczące aktywów wirtualnych zawierają specjalną zasadę dla transferów z udziałem samodzielnie hostowanych portfeli. Transfer do samodzielnie hostowanego portfela jest zwolniony z przesyłania informacji z Reguły Podróży do innej firmy w łańcuchu transferu.
Ale to wciąż pozostawia pracę nad przestrzeganiem przepisów dla regulowanej instytucji obsługującej transfer.
Dla instytucji zamawiającej wysyłającą aktywa wirtualne do samodzielnie hostowanego portfela, AUSTRAC mówi, że firma musi zbierać i weryfikować informacje o płatniku, zbierać informacje o odbiorcy i gromadzić informacje śledzące.
Dla instytucji beneficjenta otrzymującego aktywa wirtualne z samodzielnie hostowanego portfela, firma musi uzyskać informacje o płatniku i informacje śledzące, a jeśli jeszcze ich nie posiada, pełną nazwę odbiorcy przed udostępnieniem aktywów.
Te same wytyczne mówią też, że firmy muszą mieć polityki określające, czy transfer jest do czy z portfela depozytowego czy samodzielnie hostowanego, oceniać, czy kontroler portfela depozytowego jest licencjonowany czy zarejestrowany zgodnie z przepisami implementującymi zalecenia FATF, oraz zarządzać ryzykiem tam, gdzie portfel jest kontrolowany przez osobę, która nie musi być licencjonowana czy zarejestrowana.
To jest różnica, którą odczują użytkownicy. Przechowywanie aktywów w prywatnym portfelu nadal jest możliwe.
Przesuwanie aktywów między prywatnymi portfelami różni się od wysyłania przez podmiot raportujący. Ale gdy środki wchodzą lub wychodzą z giełdy, platforma może musieć zadawać więcej pytań o portfel i osobę go kontrolującą.
W praktyce samodzielnym zarządzanie staje się mniej niewidoczne na granicy giełdy. Portfel może leżeć poza inną regulowaną instytucją, ale giełda wciąż musi zdecydować, z jakim portfelem ma do czynienia, jakie informacje są potrzebne i czy transfer może przebiegać w ramach programu AML/CTF.
Data 1 lipca znajduje się również w ramach regulacji szerszych niż starszy model australijskiej giełdy walut cyfrowych.
Wytyczne AUSTRAC dotyczące aktywów wirtualnych obejmują wymianę aktywów wirtualnych na pieniądze, wymianę jednych aktywów wirtualnych na inne, usługi przechowywania aktywów wirtualnych oraz niektóre usługi finansowe związane z ofertą czy sprzedażą aktywów wirtualnych.
[
Related Reading
Australia intensyfikuje nadzór nad kryptowalutowymi bankomatami, by ograniczyć ryzyko prania pieniędzy
Zespół AUSTRAC celuje w nieprzestrzegające przepisów kryptowalutowe bankomaty, by zwalczyć wykorzystanie przez przestępców.
Dec 6, 2024 · Oluwapelumi Adejumo
](https://cryptoslate.com/australia-intensifies-crypto-atm-oversight-to-curb-money-laundering-risks/)
Jej przegląd VASP również określa role instytucji zamawiającej i beneficjenta dla firm, które przyjmują instrukcje o przekazaniu aktywów wirtualnych lub udostępnianiu przekazanych aktywów klientom.
Takie ujęcie jest ważne, ponieważ doświadczenie użytkownika teraz wykracza poza onboardowanie fiat-to-krypto. Depozyt, wymiana kryptowalut, usługi transferowe i usługi finansowe powiązane z emitentem mogą wciągnąć firmy w ramy AML/CTF, gdzie usługa ma wymaganą łączność z Australią.
Profile kryptowalutowe CryptoSlate Australia AML/CTF dla aktywów wirtualnych już śledzą szeroki harmonogram reform, w tym rozpoczęcie 31 marca, datę odroczonego obowiązku 1 lipca oraz termin rejestracji 29 lipca dla dostawców rozpoczynających nowe rejestracyjne usługi związanych z aktywami wirtualnymi przed 1 lipcem.
Obecnie aktualne wiadomości dotyczą efektów operacyjnych tego harmonogramu: obowiązek przeniósł się z przyszłej przestrzegania na wbudowanie w przepływ transferów.
Dlaczego narzędzia compliance stają się częścią produktu giełdowego
Konsekwencja rynkowa jest prosta: przestrzeganie Reguły Podróży jest teraz infrastrukturą produktową.
Wytyczne AUSTRAC dotyczące aktywów wirtualnych wymagają od firm określenia rodzaju portfela, oceny statusu licencji czy rejestracji kontrahenta, zarządzania ryzykiem związanych z samodzielnie hostowanymi portfelami oraz rozważenia, czy informacje o transferze można przekazywać bezpiecznie i poufnie.
Takie obowiązki prawne mają konsekwencje produktowe. Wymagają gromadzenia danych, inteligencji portfeli, monitorowania transakcji, przekazywania wiadomości i systemów prowadzenia rejestru, które pasują do bieżącego przepływu giełdowego.
Firmy zajmujące się compliance pozycjonowały się wokół tej zmiany. Chainalysis opisało 1 lipca jako ważny krok w skróconym harmonogramie compliance w Australii, podczas gdy 21 Analytics podsumowało australijski próg jako obowiązujący wszystkie transakcje, chyba że dotyczy wyjątek.
To są perspektywy dostawców, ale wskazują na tę samą realność operacyjną stworzoną przez główne przepisy AUSTRAC.
Wytyczne dla giełd już tłumaczą regułę na język użytkownika. Publiczna strona wsparcia CoinSpot na temat Reguły Podróży mówi, że australijskie giełdy i VASP muszą zaktualizować sposób wysyłania i odbierania kryptowalut od 1 lipca.
To jest miejsce, gdzie historia spotyka się z użytkownikami. Reguła zaprojektowana wokół przepływów informacji między instytucjami staje się problemem projektowania produktu: co platforma żąda, kiedy żąda, jak wyjaśnia żądanie i co dzieje się, gdy drugą stroną transferu jest prywatny portfel czy usługa, która nie może bezpiecznie otrzymać danych z Reguły Podróży?
Dla użytkowników ceniących prywatność, zmiana robi różnicę bardziej wyraźną. Samodzielnym zarządzanie pozostaje dostępne, ale regulowany most między samodzielnym zarządzaniem a giełdami prawdopodobnie będzie żądać więcej informacji.
[
Related Reading
Kanada chce zakazać kryptowalutowych bankomatów, bo obawy o oszustwa przekształciły dostęp do bitcoina w cel polityczny
Kryptowalutowe bankomaty pomogły w dostarczeniu kryptowalut zwykłym użytkownikom, ale Kanada twierdzi teraz, że stały się zbyt użyteczne dla przestępców.
May 2, 2026 · Andjela Radmilac
Dla giełd konkurencyjne pytanie staje się, czy compliance można obsługiwać bez przekształcania każdego transferu w męczący ticket wsparcia.
Niezmediatnym odpowiedzią dla australijskich użytkowników kryptowalut jest to, że regulowane transfery mogą teraz nosić więcej obowiązków danych bez względu na wielkość. Bezpośrednią odpowiedzią dla giełd jest to, że 1 lipca przekształca gotowość do Reguły Podróży z planu projektowego w żywy wymóg operacyjny.
Następne sygnały są praktyczne, a nie filozoficzne. Obserwuj, czy australijskie platformy dodadzą kontrole własności portfeli, pola z danymi odbiorcy, dłuższe czasu na sprawdzenie czy bardziej jasne wyjaśnienia dotyczące transferów z samodzielnie hostowanymi portfelami.
Obserwuj, czy dostawcy compliance zostaną bardziej wpleceni w przepływy wypłat z giełd. Obserwuj, czy użytkownicy odpowiedzą trzymaniem większej liczby aktywów w samodzielnym zarządzaniu, czy też zaakceptowaniem większego dzielenia się danymi jako ceną korzystania z regulowanych miejsc.
Reguła zachowuje prywatne korzystanie z kryptowalut w Australii, jednocześnie przekształcając regulowaną granicę wokół nich. Od 1 lipca proste pytanie, gdzie użytkownik chce wysłać kryptowalutę, może wymagać od giełdy najpierw odpowiedzi na drugie pytania: kto jest zaangażowany, jaki to portfel, jakie informacje muszą podróżować i czy transfer może przebiegać w ramach AML/CTF AUSTRAC.
Artykuł Nowe przepisy dotyczące transferów kryptowalut w Australii sprawią, że wypłaty z giełd będą przechodzić przez kontrole tożsamości pojawił się pierwszy raz na CryptoSlate.