ऑस्ट्रेलिया की 1 जुलाई की AML/CTF समय सीमा ने विनिमयों और अन्य आभासी परिसंपत्ति सेवा प्रदाताओं के लिए विनियमित क्रिप्टो हस्तांतरणों को डेटा वर्कफ़्लो में बदल दिया है।
उपयोगकर्ता अब भी स्वयं के रखरखाव में क्रिप्टो रख सकते हैं और उसे ले जा सकते हैं। घर्षण तब शुरू होता है जब धन एक रिपोर्टिंग इकाई के माध्यम से गुजरता है, जहां एक हस्तांतरण निर्देश आस्तियों के स्थानांतरण या उपलब्ध होने से पहले पहचान, वॉलेट, प्रतिपक्षी, सुरक्षित-संदेशन और रिकॉर्ड-रखरखाव जांचों को ट्रिगर कर सकता है।
AUSTRAC के संक्रमणकालीन नियमों ने नए पंजीकृत आभासी परिसंपत्ति सेवाओं के लिए कुछ AML/CTF दायित्वों को 1 जुलाई 2026 तक स्थगित कर दिया है, जिसमें आभासी परिसंपत्तियों से संबंधित मूल्य हस्तांतरणों को कवर करने वाले नियम भी शामिल हैं।
एजेंसी के दिशानिर्देशों के अनुसार, उन स्थगित सेवाओं को उस तारीख तक आभासी परिसंपत्ति हस्तांतरणों के लिए ट्रैवल रूल दायित्वों का पालन करने की आवश्यकता नहीं थी।
अब वह रनवे बंद हो गया है। ऑस्ट्रेलियाई एक्सचेंजों और अन्य आभासी परिसंपत्ति सेवा प्रदाताओं के लिए, हस्तांतरण निर्देश अब एक परिचालन अनुरोध से अधिक हैं।
उन्हें पहचान संग्रह और सत्यापन, वॉलेट वर्गीकरण, प्रतिपक्षी जांच, सुरक्षित संदेश प्रबंधन और भुगतानकर्ता, भुगतान प्राप्तकर्ता, वॉलेट और हस्तांतरण मार्ग को जोड़ने वाले रिकॉर्ड की आवश्यकता हो सकती है।
हस्तांतरण वर्कफ़्लो कैसे बदलता है
पयोगकर्ता के सामने सबसे तीखी विशेषता एक छोटे हस्तांतरण के लिए एक छूट का अभाव है।
AUSTRAC के दिशानिर्देशों में जब ट्रैवल रूल लागू नहीं होता है कहा गया है कि किसी भी मूल्य हस्तांतरण के लिए कोई न्यूनतम राशि नहीं है।
यह नियम किसी भी राशि के अंतर्राष्ट्रीय या घरेलू मूल्य हस्तांतरणों पर लागू होता है, जब तक कि कोई विशेष अपवाद लागू न हो।
यह अनुपालन घर्षण को हस्तांतरण प्रकार और लेनदेन के आकार दोनों के सवाल में बदल देता है। क्रिप्टो उपयोगकर्ता अक्सर अतिरिक्त जांचों को बड़ी निकासी, संदिग्ध प्रवाह या बैंक-शैली के थ्रेशोल्ड से जोड़ते हैं।
ऑस्ट्रेलिया का ढांचा एक अलग परिचालन नियम की ओर इशारा करता है। मुख्य प्रश्न यह है कि क्या एक रिपोर्टिंग इकाई कवर किए गए मूल्य हस्तांतरण सेवा प्रदान कर रही है।
उपयोगकर्ताओं के लिए, यह अधिक प्रेरणाओं, अधिक आवश्यक प्राप्तकर्ता या वॉलेट जानकारी और अधिक देरी में बदल सकता है जब एक एक्सचेंज को गंतव्य को वर्गीकृत करने, गायब जानकारी को हल करने या यह तय करने की आवश्यकता होती है कि क्या हस्तांतरण श्रृंखला में अगली संस्था डेटा को सुरक्षित रूप से प्राप्त कर सकती है।
एक्सचेंजों के लिए, यहां तक कि रूटीन हस्तांतरणों के लिए भी सिस्टम की आवश्यकता हो सकती है जो लगातार जानकारी को एकत्र करते और रूट करते हैं, बजाय ऊंचे मूल्य की गतिविधि के लिए केवल मैनुअल समीक्षा पर निर्भर रहने के।
परिणाम अनुपालन की कहानी के रूप में ही गोपनीयता और घर्षण की कहानी भी है। एक ब्लॉकचेन निकासी अभी भी चेन पर सामान्य रूप से निपट सकती है, लेकिन इसके आसपास का विनियमित हस्तांतरण प्रक्रिया अब एक डेटा परत शामिल करती है जिसे आस्तियों के स्थानांतरण से पहले या साथ में संभाला जाना चाहिए।
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22 मार्च 2025 · Oluwapelumi Adejumo
](https://cryptoslate.com/australia-plans-clear-crypto-laws-to-boost-innovation-and-investor-safety/)
AUSTRAC के ट्रैवल रूल का ओवरव्यू एक मूल्य हस्तांतरण श्रृंखला का वर्णन करता है जो तब शुरू होता है जब कोई संस्था भुगतानकर्ता के मूल्य हस्तांतरण के निर्देश को स्वीकार करती है।
यह श्रृंखला एक ऑर्डरिंग संस्था, मध्यस्थ संस्थाएं और लाभार्थी संस्था को शामिल कर सकती है।
साधारण शब्दों में, जो एक्सचेंज ग्राहक के निर्देश को स्वीकार करता है उसे भुगतानकर्ता की जानकारी एकत्र करने और सत्यापित करने, भुगतान प्राप्तकर्ता का पूरा नाम एकत्र करने और हस्तांतरण से जुड़ी संदेश जानकारी दूसरे व्यवसायों को पारित करने की आवश्यकता हो सकती है।
एक प्राप्त करने वाली संस्था को यह जांचना पड़ सकता है कि क्या जानकारी गायब है या असत्य है इससे पहले कि वह हस्तांतरित मूल्य उपलब्ध कराए।
यही कारण है कि 1 जुलाई की तारीख एक्सचेंज से जुड़े हस्तांतरणों के अनुभव को बदल देती है। क्रिप्टो लेनदेन खुद विनियमित वर्कफ़्लो का केवल एक हिस्सा है।
हस्तांतरण का प्रबंधन करने वाले व्यवसाय को यह भी समझने की आवश्यकता होती है कि कौन भेज रहा है, कौन प्राप्त कर रहा है, कौन सा वॉलेट या अकाउंट शामिल है और क्या जानकारी हस्तांतरण श्रृंखला में सुरक्षित रूप से आगे बढ़ सकती है।
ढांचा भी बार-बार होने वाली गतिविधियों को प्रासंगिक बनाता है। AUSTRAC का कहना है कि एक नई मूल्य हस्तांतरण श्रृंखला हर बार भुगतानकर्ता के निर्देश को स्वीकार करने पर शुरू होती है।
अगर कोई ग्राहक एक अकाउंट या रखरखाव वॉलेट में मूल्य प्राप्त करता है और फिर एक अलग हस्तांतरण का निर्देश देता है, तो दूसरी गतिविधि अपने ट्रैवल रूल दायित्वों को ले सकती है।
यह ढांचा एक्सचेंजों को अधिक मानकीकृत निकासी और जमा प्रवाह की ओर धकेल सकता है। प्लेटफॉर्म को ऐसे वर्कफ़्लो की आवश्यकता होती है जो हस्तांतरण डेटा को निर्देश के समय एकत्र करते हैं और भेजने और प्राप्त करने के दोनों दायित्वों को पूरा करने के लिए पर्याप्त जानकारी रखते हैं।
एक्सचेंज सीमा पर स्वयं के रखरखाव में क्या बदलाव आता है
सबसे महत्वपूर्ण सीमा स्वयं के रखरखाव है।
AUSTRAC के आभासी परिसंपत्ति दिशानिर्देशों में स्वयं-होस्ट किए गए वॉलेट से जुड़े हस्तांतरणों के लिए एक विशेष नियम शामिल है। स्वयं-होस्ट किए गए वॉलेट में हस्तांतरण के लिए ट्रैवल रूल की जानकारी दूसरे व्यवसाय को भेजने से छूट दी जाती है।
लेकिन इससे भी विनियमित संस्था के लिए अनुपालन का काम बाकी रहता है।
एक ऑर्डरिंग संस्था के लिए जो आभासी परिसंपत्ति को स्वयं-होस्ट किए गए वॉलेट में भेजती है, AUSTRAC का कहना है कि व्यवसाय को भुगतानकर्ता की जानकारी एकत्र करने और सत्यापित करने, भुगतान प्राप्तकर्ता की जानकारी एकत्र करने और ट्रेसिंग जानकारी एकत्र करने की आवश्यकता होती है।
एक लाभार्थी संस्था के लिए जो स्वयं-होस्ट किए गए वॉलेट से आभासी परिसंपत्ति प्राप्त करती है, व्यवसाय को भुगतानकर्ता की जानकारी और ट्रेसिंग जानकारी प्राप्त करने की आवश्यकता होती है, और अगर वह पहले से नहीं रखती है, तो भुगतान प्राप्तकर्ता का पूरा नाम प्राप्त करने से पहले आस्तियों को उपलब्ध कराने की आवश्यकता होती है।
यही दिशानिर्देश यह भी कहते हैं कि व्यवसायों को यह निर्धारित करने के लिए नीतियां चाहिए कि क्या हस्तांतरण रखरखाव या स्वयं-होस्ट किए गए वॉलेट से है, यह आकलन करने के लिए कि क्या रखरखाव वॉलेट कंट्रोलर एफएटीएफ की सिफारिशों को लागू करने वाले कानूनों के तहत लाइसेंस प्राप्त या पंजीकृत है, और जहां वॉलेट किसी ऐसे व्यक्ति द्वारा नियंत्रित है जिसे लाइसेंस या पंजीकरण की आवश्यकता नहीं है, वहां जोखिम का प्रबंधन करने की आवश्यकता होती है।
यही वह अंतर है जिसे उपयोगकर्ता महसूस करेंगे। निजी वॉलेट में आस्तियों को रखना अभी भी संभव है।
निजी वॉलेट के बीच आस्तियों को ले जाना एक रिपोर्टिंग इकाई के माध्यम से भेजने से अलग है। लेकिन जब धन एक्सचेंज में प्रवेश करता है या निकलता है, तो प्लेटफॉर्म को वॉलेट और उसे नियंत्रित करने वाले व्यक्ति के बारे में अधिक प्रश्न पूछने की आवश्यकता हो सकती है।
व्यवहार में, स्वयं के रखरखाव एक्सचेंज सीमा पर कम अदृश्य हो जाता है। वॉलेट दूसरी विनियमित संस्था के बाहर रह सकता है, लेकिन एक्सचेंज को अभी भी यह तय करने की आवश्यकता होती है कि वह किस प्रकार के वॉलेट से निपट रहा है, उसे किस जानकारी की आवश्यकता है और क्या हस्तांतरण उसके AML/CTF कार्यक्रम के तहत आगे बढ़ सकता है।
1 जुलाई की तारीख ऑस्ट्रेलिया के पुराने डिजिटल मुद्रा एक्सचेंज मॉडल से अधिक विनियमित घेरे में भी आती है।
AUSTRAC के आभासी परिसंपत्ति निर्धारित सेवाओं के दिशानिर्देशों में आभासी परिसंपत्ति को पैसे में बदलने, एक आभासी परिसंपत्ति को दूसरी में बदलने, आभासी परिसंपत्ति के सुरक्षा सेवाओं और कुछ वित्तीय सेवाओं को शामिल किया गया है जो आभासी परिसंपत्ति की पेशकश या बिक्री से जुड़ी हैं।
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6 दिसंबर 2024 · Oluwapelumi Adejumo
](https://cryptoslate.com/australia-intensifies-crypto-atm-oversight-to-curb-money-laundering-risks/)
इसका VASP ओवरव्यू भी उन ऑर्डरिंग और लाभार्थी संस्था की भूमिकाओं को रेखांकित करता है जो आभासी परिसंपत्ति हस्तांतरण के निर्देश स्वीकार करते हैं या ग्राहकों को हस्तांतरित आभासी परिसंपत्ति उपलब्ध कराते हैं।
यह फ्रेमिंग महत्वपूर्ण है क्योंकि उपयोगकर्ता का अनुभव अब फियाट से क्रिप्टो ऑनबोर्डिंग से परे फैल गया है। रखरखाव, क्रिप्टो से क्रिप्टो एक्सचेंज, हस्तांतरण सेवाएं और जारीकर्ता से जुड़ी वित्तीय सेवाएं व्यवसायों को AML/CTF ढांचे में ला सकती हैं जहां सेवा के पास ऑस्ट्रेलिया से आवश्यक कनेक्शन है।
CryptoSlate का ऑस्ट्रेलिया AML/CTF आभासी परिसंपत्ति प्रोफाइल पहले से ही व्यापक सुधार के टाइमलाइन को ट्रैक करता है, जिसमें 31 मार्च की शुरुआत, 1 जुलाई की स्थगित दायित्व तारीख और 29 जुलाई की पंजीकरण समय सीमा शामिल है जो पहले 1 जुलाई से पहले नए पंजीकृत आभासी परिसंपत्ति सेवाओं की शुरुआत करती है।
अब लाइव न्यूज उस टाइमलाइन के परिचालन प्रभाव है: दायित्व भविष्य के अनुपालन से हस्तांतरण प्रवाह में बन गया है।
अनुपालन उपकरण क्यों एक्सचेंज उत्पाद का हिस्सा बन जाता है
बाजार का परिणाम सरल है: ट्रैवल रूल अनुपालन अब उत्पाद इंफ्रास्ट्रक्चर है।
AUSTRAC के आभासी परिसंपत्ति दिशानिर्देशों में व्यवसायों को वॉलेट प्रकार का निर्धारण करने, प्रतिपक्षी के लाइसेंस या पंजीकरण की स्थिति का आकलन करने, स्वयं-होस्ट किए गए वॉलेट से जुड़े जोखिमों का प्रबंधन करने और यह विचार करने की आवश्यकता होती है कि क्या हस्तांतरण संदेश जानकारी सुरक्षित और गोपनीय रूप से प्रसारित की जा सकती है।
इन कानूनी दायित्वों के उत्पाद परिणाम होते हैं। उन्हें डेटा संग्रह, वॉलेट इंटेलिजेंस, लेनदेन निगरानी, संदेश रूटिंग और रिकॉर्ड-रखरखाव प्रणालियों की आवश्यकता होती है जो लाइव एक्सचेंज वर्कफ़्लो के अंदर फिट होती हैं।
अनुपालन फर्में इस बदलाव के आसपास अपनी स्थिति बना रही हैं। Chainalysis ने 1 जुलाई को ऑस्ट्रेलिया के संकुचित अनुपालन कैलेंडर में एक प्रमुख मील का पत्थर बताया, जबकि 21 Analytics ने ऑस्ट्रेलियाई थ्रेशोल्ड को सभी लेनदेन पर लागू करने के रूप में संक्षेप में बताया, जब तक कि कोई छूट लागू न हो।
ये विक्रेता के दृष्टिकोण हैं, लेकिन वे उसी परिचालन वास्तविकता की ओर इशारा करते हैं जो AUSTRAC के प्राथमिक नियमों से बनी है।
एक्सचेंज से जुड़े दिशानिर्देश पहले से ही नियम को उपयोगकर्ता की भाषा में बदल रहे हैं। CoinSpot के सार्वजनिक समर्थन पृष्ठ पर ट्रैवल रूल कहता है कि ऑस्ट्रेलियाई एक्सचेंजों और VASPs को 1 जुलाई से क्रिप्टोकरेंसी को भेजने और प्राप्त करने के तरीके को अपडेट करने की आवश्यकता है।
यही वह जगह है जहां कहानी उपयोगकर्ताओं से मिलती है। एक नियम जो संस्थाओं के बीच जानकारी के प्रवाह के आसपास डिज़ाइन किया गया है वह एक उत्पाद-डिज़ाइन समस्या बन जाता है: प्लेटफॉर्म क्या मांगता है, कब मांगता है, वह कैसे अनुरोध की व्याख्या करता है और क्या होता है जब हस्तांतरण का दूसरा पक्ष एक निजी वॉलेट या एक सेवा है जो सुरक्षित रूप से ट्रैवल रूल डेटा प्राप्त नहीं कर सकती है?
गोपनीयता को महत्व देने वाले उपयोगकर्ताओं के लिए, यह बदलाव विनिमय को अधिक स्पष्ट बनाता है। स्वयं के रखरखाव अभी भी उपलब्ध है, लेकिन स्वयं के रखरखाव और एक्सचेंजों के बीच का विनियमित पुल जानकारी मांगने की संभावना अधिक है।
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2 मई 2026 · Andjela Radmilac
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एक्सचेंजों के लिए, प्रतिस्पर्धी प्रश्न यह है कि क्या अनुपालन को हर हस्तांतरण को भ्रमित करने वाले सहायता टिकट में बदले बिना संभाला जा सकता है।
ऑस्ट्रेलियाई क्रिप्टो उपयोगकर्ताओं के लिए तत्काल जवाब यह है कि विनियमित हस्तांतरण अब आकार के बावजूद अधिक डेटा दायित्वों को ले जा सकते हैं। एक्सचेंजों के लिए तत्काल जवाब यह है कि 1 जुलाई ट्रैवल रूल तैयारी को एक परियोजना योजना से लाइव परिचालन आवश्यकता में बदल देती है।
अगले संकेत दर्शनात्मक नहीं बल्कि व्यावहारिक हैं। देखें कि क्या ऑस्ट्रेलियाई प्लेटफॉर्म वॉलेट-मालिकाना जांच, प्राप्तकर्ता विवरण फ़ील्ड, लंबी समीक्षा समय या स्वयं-होस्ट किए गए वॉलेट हस्तांतरणों के बारे में अधिक स्पष्ट स्पष्टीकरण जोड़ते हैं।
देखें कि क्या अनुपालन विक्रेता एक्सचेंज निकासी प्रवाह में अधिक एम्बेड किए जाते हैं। देखें कि क्या उपयोगकर्ता अधिक आस्तियों को स्वयं के रखरखाव में रखते हैं या विनियमित स्थानों का उपयोग करने की कीमत में अधिक डेटा साझा करने को स्वीकार करते हैं।
नियम ऑस्ट्रेलिया में निजी क्रिप्टो उपयोग को संरक्षित करता है जबकि इसके आसपास के विनियमित किनारे को फिर से आकार देता है। 1 जुलाई से, उपयोगकर्ता क्रिप्टो कहाँ भेजना चाहता है इस सरल प्रश्न के लिए एक्सचेंज को पहले दूसरे प्रश्नों के जवाब देने की आवश्यकता होती है: कौन शामिल है, किस प्रकार का वॉलेट है, कौन सी जानकारी यात्रा करनी चाहिए और क्या हस्तांतरण AUSTRAC के AML/CTF ढांचे के तहत आगे बढ़ सकता है।
पोस्ट ऑस्ट्रेलिया के नए क्रिप्टो हस्तांतरण नियम एक्सचेंज निकासी को पहचान जांचों के माध्यम से ले जाएंगे पहली बार CryptoSlate पर प्रकाशित हुआ।