Binance গ্রীসে MiCA আবেদন প্রত্যাহার করে নিয়েছে প্রতিবাদের খবর পাওয়ার পরে এবং ব্যবহারকারীদের জানিয়েছে যে স্থানান্তর সময়সীমার আগে কোনো আনুষ্ঠানিক সিদ্ধান্ত না থাকায় তাকে অন্য কোথাও অনুমোদন চাইতে হয়েছে।
খবরে উল্লেখ করা হয়েছে যে আয়ারল্যান্ড এবং লাটভিয়ার নিয়ন্ত্রকদের সাথে আলোচনায়ও বিবাদ দেখা দিয়েছিল, যদিও Binance দাবি করে যে গ্রীসই ছিল তার একমাত্র আনুষ্ঠানিক আবেদন।
ESMA এরপর অনধিকৃত ক্রিপ্টো-অ্যাসেট পরিষেবা প্রদানকারীদের নতুন EU গ্রাহক যোগ করা বন্ধ করতে এবং বিদ্যমান পরিষেবাগুলিকে প্রস্থান এবং উত্তোলন কার্যকলাপে সীমাবদ্ধ করতে নির্দেশ দিয়েছে।
MiCA অধীনে ক্রিপ্টো-অ্যাসেট পরিষেবা প্রদানকারীর লাইসেন্স হল একটি ফিটনেস পরীক্ষা যা জাতীয় নিয়ন্ত্রক দ্বারা পরিচালিত হয়, যিনি আবেদনকারীকে অনুমোদন দেওয়ার পরে পাসপোর্টিংয়ের মাধ্যমে সেই অনুমোদন 27 EU সদস্য রাষ্ট্রে বিস্তৃত করেন।
ওই নিয়ন্ত্রক বিনান্সের পরিচালনা বোর্ড, যোগ্য শেয়ারহোল্ডার, AML নিয়ন্ত্রণ, কাস্টডি সিস্টেম, গ্রাহক-অ্যাসেট বিচ্ছিন্নতা, অভ্যন্তরীণ গভর্নেন্স এবং গ্রুপ কাঠামোকে সীমানা ছাড়াই কাজ করার জন্য যথেষ্ট ভালো বলে স্বীকৃতি দেয়।
MiCA-এর অনুচ্ছেদ 62 স্পষ্টভাবে বলে যে আবেদনকারীদের কী কী নথি প্রদান করতে হবে। অনুচ্ছেদ 63 জাতীয় যোগ্য কর্তৃপক্ষকে স্পষ্ট কারণ দেখায় যে পরিচালনা বোর্ড সুস্থ এবং সতর্ক পরিচালনা, গ্রাহকের স্বার্থ বা বাজার সুস্থতাকে হুমকি দিলে বা অর্থ পাচার এবং সন্ত্রাসবাদী অর্থায়নের গুরুতর ঝুঁকি তৈরি করলে অনুমোদন প্রত্যাখ্যান করা যাবে।
নিয়ন্ত্রকরা কোনো লাইসেন্স দেওয়ার আগে AML কর্তৃপক্ষ এবং আর্থিক গোয়েন্দা ইউনিটের সাথেও পরামর্শ করতে পারে। এই কাঠামো বিনান্সের ইতিহাসকে প্রাথমিক লাইসেন্সিং প্রমাণ হিসেবে পরিচয় করায় যা নিয়ন্ত্রকরা কোনো অনুমোদনের সিদ্ধান্ত নেওয়ার আগে বিবেচনা করে।
| MiCA লাইসেন্সিং এলাকা | নিয়ন্ত্রক কী মূল্যায়ন করতে হবে | বিনান্সকে অনুমোদন দেওয়া কেন কঠিন |
|---|---|---|
| পরিচালনা বোর্ড | ভালো খ্যাতি, দক্ষতা, সুস্থ এবং সতর্ক পরিচালনা | CZ পদত্যাগ করেছেন, কিন্তু প্রভাব এবং গভর্নেন্স সংস্কৃতি নিয়ে প্রশ্ন রয়ে গেছে |
| যোগ্য শেয়ারহোল্ডার | মালিকানা, নিয়ন্ত্রণ, সুবিধাজনক মালিকের ঝুঁকি | Zhao এখনও একজন প্রধান সুবিধাজনক মালিক |
| AML/CFT নিয়ন্ত্রণ | অর্থ পাচার এবং সন্ত্রাসবাদী অর্থায়নের ঝুঁকি | DOJ, FinCEN এবং OFAC সমঝোতা সরাসরি প্রাসঙ্গিক |
| কাস্টডি এবং গ্রাহকের সম্পদ | সুরক্ষা, বিচ্ছিন্নতা, পরিচালনার প্রতিরোধক্ষমতা | পাসপোর্টিং লাইসেন্স সমগ্র EU-তে প্রযোজ্য হবে |
| গ্রুপ কাঠামো | স্পষ্ট আইনি সত্তা এবং তত্ত্বাবধানের অ্যাক্সেস | বেলজিয়াম আগে বিনান্স সত্তাগুলি নিয়ে অনিশ্চয়তা তুলে ধরেছিল |
| বাজার সুস্থতা | অপব্যবহার রোধ এবং গ্রাহকদের সুরক্ষার জন্য সিস্টেম | নিয়ন্ত্রকরা সমগ্র ব্লকের অনুমোদন রক্ষা করতে হবে |
একটি রেকর্ড যা অনুসরণ করে
নভেম্বর 2023-এ, মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের অভিযোগ বিভাগ ঘোষণা করেছিল যে বিনান্স দোষী স্বীকার করেছে এবং ব্যাংক গোপনীয়তা আইন, অর্থ প্রেরণ এবং নিষেধাজ্ঞার লঙ্ঘন মেটাতে 4 বিলিয়ন ডলারের বেশি অর্থ প্রদানে সম্মত হয়েছে, যখন চাংপেং ঝাওৃথকভাবে অর্থ পাচারের দায়ে দোষী স্বীকার করেছেন কার্যকরী AML প্রোগ্রাম বজায় রাখতে ব্যর্থ হওয়ার জন্য।
অর্থ মন্ত্রণালয়ের FinCEN সমঝোতা 3.4 বিলিয়ন ডলার পর্যন্ত পৌঁছেছে এবং OFAC-এর 968 মিলিয়ন ডলার, উভয়ই মনিটরিং এবং সম্মতির প্রতিশ্রুতি সহ।
MiCA অধীনে বিনান্সকে মূল্যায়ন করা ইউরোপীয় নিয়ন্ত্রককে সেই রেকর্ডকে সক্রিয় প্রমাণ হিসেবে বিবেচনা করতে হবে।
DOJ এবং অর্থ মন্ত্রণালয়ের ফলাফল সরাসরি একই নিয়ন্ত্রণগুলিকে স্পর্শ করে যা MiCA নিয়ন্ত্রকদের পাসপোর্টিং অধিকার অনুমোদনের আগে মূল্যায়ন করতে বলে: AML সিস্টেম, নিষেধাজ্ঞা স্ক্রিনিং, পরিচালনা দায়বদ্ধতা এবং গ্রুপ গভর্নেন্স।
Binance দাবি করে যে তারা তাদের সম্মতি অবকাঠামো পুনর্নির্মাণ করেছে, প্রায় 1,500 সম্মতি কর্মী নিয়োগ করেছে এবং MiCA-এর কোনো বকেয়া সমস্যা নেই। নিয়ন্ত্রকের প্রশ্ন হল যে সেই পুনর্নির্মাণ প্রমাণ দ্বারা সমর্থিত কিনা বা শুধুমাত্র দাবি করা হয়েছে।
ইউরোপের MiCA-এর আগের ইতিহাস বিনান্সের সাথে গ্রীস, আয়ারল্যান্ড এবং লাটভিয়ার নিয়ন্ত্রকদের একটি ফাইল পরামর্শ করার জন্য দিয়েছিল, যখন কোম্পানিটি অনুমোদনের পথ খুঁজছিল, এবং কোনো নিয়ন্ত্রক সমগ্র ব্লকের লাইসেন্সিং সিদ্ধান্ত নেওয়ার আগে।
Binance 2023-এ নেদারল্যান্ডস থেকে বেরিয়ে যায় রেজিস্ট্রেশনে ব্যর্থ হওয়ার পরে, অনুমোদন ছাড়া কাজ করার জন্য নেদারল্যান্ডসের কেন্দ্রীয় ব্যাংক থেকে জরিমানা পাওয়ার পরে। জার্মানিতে, কোম্পানিটি BaFin থেকে কাস্টডি লাইসেন্সের আবেদন প্রত্যাহার করেছে যখন নিয়ন্ত্রকরা স্পষ্টভাবে জানিয়েছিল যে তারা এটি অনুমোদন দেবে না।
বেলজিয়ামের FSMA বিনান্সকে ইউরোপীয় অর্থনৈতিক অঞ্চলের বাইরে ভার্চুয়াল কারেন্সি পরিষেবা প্রদান বন্ধ করতে বলেছে, উল্লেখ করে যে বিনান্স কোন আইনি সত্তাগুলি পরিষেবা প্রদান করছে বা তারা যথাযথভাবে অনুমোদিত কিনা তা প্রমাণ করেনি।
FSMA বিনান্সের নিজস্ব শর্তগুলিও নির্দেশ করেছে, যেখানে 27 কর্পোরেট সত্তা উল্লেখ করা হয়েছে, যার মধ্যে 19 EEA-র বাইরে। ফরাসি অভিযোগকারীরা 2025-এ বিনান্সের বিরুদ্ধে অর্থ পাচার এবং কর প্রতারণার অভিযোগে একটি বিচারিক তদন্ত শুরু করেছে, যা বিনান্স অস্বীকার করেছে।
MiCA সেই জমা করা রেকর্ডকে একটি অনুমোদনের সিদ্ধান্তে সংহত করে যা সীমান্তে বাতিল করা যাবে না।
Binance-এর ইউরোপীয় নিয়ন্ত্রক বিপর্যয়ের একটি সময়রেখা 2022 থেকে 2026 পর্যন্ত, জরিমানা, বাজার থেকে বেরিয়ে আসা এবং প্রত্যাহার করা MiCA আবেদন জুড়ে।
CZ সমস্যা
চাংপেং ঝাও 2023 সালের নভেম্বরে DOJ সমঝোতার অংশ হিসেবে CEO পদ থেকে পদত্যাগ করেছেন, কিন্তু তিনি এখনও একজন প্রধান সুবিধাজনক মালিক হয়ে আছেন, এবং রয়টার্স রিপোর্ট করেছে যে ইউরোপীয় নিয়ন্ত্রকরা তার অব্যাহত প্রভাব পরীক্ষা করছে কোম্পানিতে।
Binance-এর EU আঞ্চলিক প্রধান, জিলিয়ান লিঞ্চ, রয়টার্সকে বলেছেন যে ঝাও কোম্পানির পরিচালনা থেকে সম্পূর্ণভাবে বিচ্ছিন্ন হয়ে গেছেন।
MiCA-এর ফিটনেস মানদণ্ড চাকরির শিরোনামের বাইরে যায়: তারা নিয়ন্ত্রকদের বিবেচনা করতে বলে যে পরিচালনা এবং যোগ্য শেয়ারহোল্ডাররা সুস্থ গভর্নেন্স, গ্রাহক সুরক্ষা এবং বাজার সুস্থতার সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ উপায়ে কার্যকরী নিয়ন্ত্রণ প্রয়োগ করেছেন।
ইউরোপীয় কর্তৃপক্ষ যে বিনান্সকে অনুমোদন দেবে তাকে একটি গ্রুপ কাঠামো নথি করতে এবং তত্ত্বাবধান করতে হবে যা প্রমাণ করে যে EU সত্তা অনানুষ্ঠানিক নিয়ন্ত্রণ, খ্যাতির সংক্রমণ বা ব্লকের বাইরে থেকে গ্রুপ-স্তরের হস্তক্ষেপ থেকে সুরক্ষিত।
MiCA-এর কাঠামো CASP অনুমোদনকে জাতীয় যোগ্য কর্তৃপক্ষের কাছে রাখে, AML/CFT পরামর্শ চ্যানেল এবং ESMA গাইডলাইনের মাধ্যমে সমন্বয় করা হয়।
ECB-এর নিয়মে স্পষ্ট মতামতের ভূমিকা সম্পদ-রেফারেন্সড টোকেন ইস্যুকারীদের ক্ষেত্রে প্রযোজ্য যখন মুদ্রা নীতি, পেমেন্ট সিস্টেম বা আর্থিক স্থিতিশীলতা বিপদে থাকে, এবং এটি সাধারণ বিনিময় অনুমোদনের জন্য কোনো সমতুল্য পথ বহন করে না।
ECB পৃথকভাবে সিস্টেমিকভাবে গুরুত্বপূর্ণ আন্তঃসীমান্ত কোম্পানিগুলির উপর ইউরোপীয় স্তরের আরও কঠোর তত্ত্বাবধানের পক্ষে কথা বলেছে, একটি প্রাতিষ্ঠানিক সংস্কার অবস্থান যা তত্ত্বাবধানের কাঠামোকে সমাধান করে।
ফ্রান্স, ইতালি এবং অস্ট্রিয়া প্রত্যেকে সতর্ক করেছে যে জাতীয় তত্ত্বাবধানের পার্থক্য ক্রিপ্টো কোম্পানিগুলিকে সবচেয়ে হালকা পর্যালোচনা করা নিয়ন্ত্রককে বেছে নিতে দিতে পারে।
ফরাসি কর্মকর্তারা স্পষ্টভাবে নিয়ন্ত্রক শপিংকে সবচেয়ে দুর্বল অংশ খোঁজার বিবরণ দিয়েছেন। গ্রীক, আয়ারল্যান্ড বা লাটভিয়ান নিয়ন্ত্রক যদি বিনান্সকে অনুমোদন দেয় তবে সমগ্র ব্লকের রাজনৈতিক বিচার হবে, এবং যদি সেই সিদ্ধান্ত পরে ভুল প্রমাণিত হয় তবে খ্যাতির ঝুঁকি গ্রহণ করবে।
খবরে উল্লেখ করা হয়েছে যে আয়ারল্যান্ড, লাটভিয়া এবং গ্রীসের নিয়ন্ত্রকরা ঘনিষ্ঠভাবে সমন্বয় করেছে, একটি সামূহিক তত্ত্বাবধানের মনোভাবের দিকে ইঙ্গিত করেছে।
দুটি ভবিষ্যৎ
যদি কোনো EU সদস্য রাষ্ট্র বিনান্সকে অনুমোদন দেয় কোম্পানিটি যাচাইযোগ্য গভর্নেন্স সংস্কার বাস্তবায়ন করার পরে, MiCA সম্মতি দায়বদ্ধতাসহ বড় এক্সচেঞ্জগুলির জন্য একটি স্বাভাবিকীকরণ পথ হিসেবে কাজ করে, বিনান্সকে EU-স্তরে অ্যাক্সেস দেয় এবং নিয়ন্ত্রকরা একটি নথিভুক্ত ফ্রেমওয়ার্ক দেয় যা প্যারিস এবং রোমে পর্যালোচনাকে সহ্য করতে পারে।
যদি কোনো নিয়ন্ত্রক কাছের সময়ে সেই বোঝা গ্রহণ না করে, ফলাফল হবে সীমিত EU কার্যকলাপের একটি দীর্ঘস্থায়ী সময়, যেখানে বিনান্স ব্যবহারকারীদের বিক্রি বা উত্তোলনের দিকে পরিচালিত করা হবে, যখন বিদ্যমান MiCA লাইসেন্স সহ প্রতিযোগীরা ইউরোপীয় বাজারের অংশ গ্রহণ করবে।
| পরিস্থিতি | কী ঘটে | নিয়ন্ত্রকরা কী ইঙ্গিত দিচ্ছে | বাজার প্রভাব |
|---|---|---|---|
| স্বাভাবিকীকরণ পথ | Binance যাচাইযোগ্য গভর্নেন্স এবং সম্মতি সংস্কারের পরে অন্য কোনো EU সদস্য রাষ্ট্রে MiCA অনুমোদন পায় | একটি জাতীয় নিয়ন্ত্রক বিনান্সের নিয়ন্ত্রণ, মালিকানা এবং গভর্নেন্স এখন সমগ্র ব্লকের জন্য প্রতিষ্ঠিত হওয়ার স্বীকৃতি দিতে ইচ্ছুক | Binance EU অ্যাক্সেস রক্ষা করে; MiCA বড় এক্সচেঞ্জগুলির পুনরুদ্ধারের পথ হয়ে যায় |
| গেটকিপিং পথ | কোনো নিয়ন্ত্রক কাছের সময়ে রাজনৈতিক এবং তত্ত্বাবধানের বোঝা গ্রহণ করে না | জাতীয় কর্তৃপক্ষ বিনান্সের অতীত AML, গভর্নেন্স এবং গ্রুপ-কাঠামোর সমস্যাগুলিকে অনুমোদনের অপ্রতিষ্ঠিত প্রমাণ হিসেবে বিবেচনা করে | Binance সীমিত EU কার্যকলাপের সম্মুখীন হয়; লাইসেন্স প্রাপ্ত প্রতিযোগীরা ব্যবহারকারী এবং তরলতা গ্রহণ করে |
Chainalysis অনুমান করেছে যে অবৈধ ক্রিপ্টোকারেন্সি ঠিকানাগুলি 2025-এ কমপক্ষে 154 বিলিয়ন ডলার পেয়েছে, যেখানে স্টেবলকয়েন অবৈধ লেনদেনের ভলিউমের 84% গঠন করে। সেই পটভূমি নিয়ন্ত্রকদের বড় এক্সচেঞ্জগুলির AML নিয়ন্ত্রণ পরীক্ষা করার জন্য আরও বেশি প্রেরণা দেয় প্রমাণের বিপরীতে নয় বরং সমগ্র ব্লকে পাসপোর্টিং অধিকার অনুমোদনের আগে আশ্বাসের বিপরীতে।
প্রতিযোগিতা হল যে কে পাসপোর্টের দায়বদ্ধতা বহন করে: Binance 300 মিলিয়ন বিশ্বব্যাপী ব্যবহারকারী এবং গত বছর 4 মিলিয়নের বেশি EU অ্যাপ ডাউনলোড নিয়ে আসে, সাথে তার সম্মতি বিবৃতি, যখন EU নিয়ন্ত্রকরা অনুমোদনের ক্ষমতা এবং সেই ক্ষমতা সাবধানে ব্যবহার করার খ্যাতির প্রেরণা ধরে রাখে।
MiCA-এর প্রথম বড় বিশ্বাসযোগ্যতা পরীক্ষা হল যে কোনো জাতীয় কর্তৃপক্ষ বিনান্সের পরিবর্তনের প্রমাণ সমগ্র ব্লকের তত্ত্বাবধানের খ্যাতিকে বাজি রাখার জন্য যথেষ্ট শক্তিশালী বলে মনে করে কিনা।
পোস্টটি ইউরোপ বিনান্সকে যে MiCA লাইসেন্স দেওয়ার জন্য সংগ্রাম করছে তার কারণ প্রথমে CryptoSlate-এ প্রকাশিত হয়েছিল।