অস্ট্রেলিয়ার ১ জুলাইয়ের AML/CTF সময়সীমা নিয়ন্ত্রিত ক্রিপ্টো ট্রান্সফারকে এক্সচেঞ্জ এবং অন্যান্য ভার্চুয়াল অ্যাসেট সার্ভিস প্রোভাইডারদের জন্য একটি ডেটা ওয়ার্কফ্লোতে পরিণত করেছে।
্যবহারকারীরা এখনও স্ব-পরিচালিত ক্রিপ্টো ধারণ এবং স্থানান্তর করতে পারেন। ঘর্ষণ শুরু হয় যখন ফান্ডগুলি একটি রিপোর্টিং এন্টিটির মাধ্যমে যায়, যেখানে একটি ট্রান্সফার নির্দেশ সম্পদ স্থানান্তর বা উপলব্ধ হওয়ার আগে পরিচয়, ওয়ালেট, কাউন্টারপার্টি, নিরাপদ মেসেজিং এবং রেকর্ড রাখার চেক সক্রিয় করতে পারে।
AUSTRAC এর স্থানান্তরকালীন নিয়ম নতুন নিবন্ধনযোগ্য ভার্চুয়াল অ্যাসেট সেবাগুলির জন্য কিছু AML/CTF দায়িত্ব ১ জুলাই ২০২৬ পর্যন্ত স্থগিত করেছে, যার মধ্যে ভার্চুয়াল অ্যাসেট জড়িত মূল্য স্থানান্তর সম্পর্কিত নিয়মও রয়েছে।
এই সংস্থার গাইডলাইন বলে যে স্থগিত সেবাগুলি সেই তারিখ পর্যন্ত ভার্চুয়াল অ্যাসেট ট্রান্সফারের জন্য ট্রাভেল রুল দায়িত্ব পালন করার প্রয়োজন ছিল না।
এখন সেই রানওয়ে বন্ধ হয়ে গেছে। অস্ট্রেলিয়ান এক্সচেঞ্জ এবং অন্যান্য ভার্চুয়াল অ্যাসেট সার্ভিস প্রোভাইডারদের জন্য, ট্রান্সফার নির্দেশ এখন কেবল একটি অপারেশনাল অনুরোধ নয়।
তারা পরিচয় সংগ্রহ এবং যাচাই, ওয়ালেট ক্লাসিফিকেশন, কাউন্টারপার্টি চেক, নিরাপদ বার্তা পরিচালনা এবং পেয়ার, পেয়ে, ওয়ালেট এবং ট্রান্সফার পথকে সংযুক্ত করে রেকর্ড প্রয়োজন করতে পারে।
ট্রান্সফার ওয়ার্কফ্লো কীভাবে পরিবর্তিত হয়
্যবহারকারীদের সামনে সবচেয়ে তীক্ষ্ণ বিবরণ হল ছোট ট্রান্সফার কার্ভআউটের অভাব।
AUSTRAC এর গাইডলাইন যখন ট্রাভেল রুল প্রযোজ্য নয় বলে যে কোনো মূল্য স্থানান্তরের জন্য ন্যূনতম পরিমাণ নেই।
নিয়মটি যেকোনো পরিমাণের আন্তর্জাতিক বা অভ্যন্তরীণ মূল্য স্থানান্তরে প্রযোজ্য, যদি কোনো বিশেষ অস্বীকার প্রযোজ্য না হয়।
এটি অনুপালনের ঘর্ষণকে ট্রান্সফারের ধরন এবং লেনদেনের আকারের একটি প্রশ্নে পরিণত করে। ক্রিপ্টো ব্যবহারকারীরা প্রায়ই বড় উত্তোলন, সন্দেহজনক প্রবাহ বা ব্যাংক-স্টাইল সীমাবদ্ধতার সাথে অতিরিক্ত চেক সম্পর্কিত করে।
অস্ট্রেলিয়ার ফ্রেমওয়ার্ক একটি ভিন্ন অপারেটিং নিয়মের দিকে ইঙ্গিত করে। মূল প্রশ্নটি হল একটি রিপোর্টিং এন্টিটি কি একটি আচ্ছাদিত মূল্য স্থানান্তর সেবা প্রদান করছে কিনা।
ব্যবহারকারীদের জন্য, এটি আরও প্রম্পট, আরও প্রয়োজনীয় প্রাপক বা ওয়ালেট তথ্য এবং আরও বিলম্ব হতে পারে যখন এক্সচেঞ্জ একটি গন্তব্য শ্রেণীবদ্ধ করতে হয়, অনুপস্থিত তথ্য সমাধান করতে হয় বা ট্রান্সফার চেইনের পরবর্তী প্রতিষ্ঠান নিরাপদে ডেটা গ্রহণ করতে পারে কিনা সে বিষয়ে সিদ্ধান্ত নিতে হয়।
এক্সচেঞ্জের জন্য, এমনকি নিয়মিত ট্রান্সফারের জন্যও সিস্টেম প্রয়োজন হতে পারে যা ধারাবাহিকভাবে তথ্য সংগ্রহ এবং রুট করে, কেবল উচ্চ মূল্যের কার্যকলাপের জন্য ম্যানুয়াল পর্যালোচনার উপর নির্ভর করে না।
ফলাফলটি অনুপালনের কাহিনী হিসাবে গোপনীয়তা এবং ঘর্ষণের কাহিনীও বটে। একটি ব্লকচেইন উত্তোলন এখনও চেইনে স্বাভাবিকভাবে সমাধান হতে পারে, কিন্তু এর চারপাশে নিয়ন্ত্রিত ট্রান্সফার প্রক্রিয়া এখন একটি ডেটা লেয়ার অন্তর্ভুক্ত করে যা সম্পদের গতিবিধির আগে বা সাথে সাথে পরিচালনা করতে হয়।
[
সম্পর্কিত পড়া
অস্ট্রেলিয়া উদ্ভাবন এবং বিনিয়োগকারীর নিরাপত্তা বাড়াতে স্পষ্ট ক্রিপ্টো আইন পরিকল্পনা করছে
অস্ট্রেলিয়ার ক্রিপ্টো সংস্কার ডেব্যাঙ্কিং সমস্যা মোকাবিলা করবে এবং দেশের জন্য টোকেনাইজেশন আইন মূল্যায়ন করবে।
২২ মার্চ, ২০২৫ · Oluwapelumi Adejumo
](https://cryptoslate.com/australia-plans-clear-crypto-laws-to-boost-innovation-and-investor-safety/)
AUSTRAC এর ট্রাভেল রুল উপস্থাপনা একটি মূল্য স্থানান্তর চেইন বর্ণনা করে যা যখনই একটি প্রতিষ্ঠান একটি পেয়ারের মূল্য স্থানান্তরের নির্দেশ গ্রহণ করে শুরু হয়।
এই চেইনে একটি অর্ডারিং প্রতিষ্ঠান, মধ্যস্থ প্রতিষ্ঠান এবং একটি লাভার প্রতিষ্ঠান অন্তর্ভুক্ত হতে পারে।
সাধারণ ভাষায়, যে এক্সচেঞ্জ একটি গ্রাহকের নির্দেশ গ্রহণ করে তার পেয়ারের তথ্য সংগ্রহ এবং যাচাই করতে হতে পারে, প্রাপকের পূর্ণ নাম সংগ্রহ করতে হয় এবং ট্রান্সফারে জড়িত অন্যান্য ব্যবসায়ের কাছে সংশ্লিষ্ট ট্রান্সফার বার্তা তথ্য পাঠাতে হয়।
একটি গ্রহণকারী প্রতিষ্ঠান স্থানান্তরিত মূল্য উপলব্ধ করার আগে তথ্য অনুপস্থিত বা ভুল কিনা তা পরীক্ষা করতে পারে।
এই কারণেই ১ জুলাইয়ের তারিখ এক্সচেঞ্জ-সম্পর্কিত ট্রান্সফারের অভিজ্ঞতা পরিবর্তন করে। ক্রিপ্টো লেনদেন নিজেই কেবল নিয়ন্ত্রিত ওয়ার্কফ্লোর একটি অংশ।
ট্রান্সফার পরিচালনা করা ব্যবসায়ের জন্যও বুঝতে হবে কে পাঠাচ্ছে, কে গ্রহণ করছে, কোন ওয়ালেট বা অ্যাকাউন্ট জড়িত এবং তথ্য ট্রান্সফার চেইনের মাধ্যমে নিরাপদে চলতে পারে কিনা।
ফ্রেমওয়ার্ক পুনরাবৃত্ত গতিবিধিকেও প্রাসঙ্গিক করে তোলে। AUSTRAC বলে যে প্রতিবার একটি পেয়ারের নির্দেশ গ্রহণ করলে একটি নতুন মূল্য স্থানান্তর চেইন শুরু হয়।
যদি একটি গ্রাহক একটি অ্যাকাউন্ট বা স্ব-পরিচালিত ওয়ালেটে মূল্য গ্রহণ করে এবং তারপর আলাদা ট্রান্সফারের নির্দেশ দেয়, সেই দ্বিতীয় গতিবিধি নিজের ট্রাভেল রুল দায়িত্ব বহন করতে পারে।
এই কাঠামো এক্সচেঞ্জগুলিকে আরও স্ট্যান্ডার্ডাইজড উত্তোলন এবং জমা প্রবাহের দিকে ধাবিত করতে পারে। প্ল্যাটফর্মগুলিকে ট্রান্সফার তথ্য নির্দেশের সময় সংগ্রহ করার এবং প্রেরণকারী এবং গ্রহণকারী উভয় দায়িত্ব পূরণ করার জন্য যথেষ্ট তথ্য রাখার ওয়ার্কফ্লো প্রয়োজন।
এক্সচেঞ্জ সীমানায় স্ব-পরিচালিত কী পরিবর্তন করে
সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ সীমানা হল স্ব-পরিচালিত।
AUSTRAC এর ভার্চুয়াল অ্যাসেট গাইডলাইনে স্ব-হোস্ট করা ওয়ালেট জড়িত ট্রান্সফারের জন্য একটি নির্দিষ্ট নিয়ম রয়েছে। স্ব-হোস্ট করা ওয়ালেটে ট্রান্সফার করা ট্রাভেল রুল তথ্য ট্রান্সফার চেইনের অন্য ব্যবসায়ে পাঠানো থেকে অব্যাহত থাকে।
কিন্তু এটি এখনও ট্রান্সফার পরিচালনা করা নিয়ন্ত্রিত এন্টিটির জন্য অনুপালনের কাজ রেখে দেয়।
একটি অর্ডারিং প্রতিষ্ঠান যে ভার্চুয়াল অ্যাসেট স্ব-হোস্ট করা ওয়ালেটে পাঠাচ্ছে, AUSTRAC বলে ব্যবসায়ের পেয়ারের তথ্য সংগ্রহ এবং যাচাই করতে হয়, প্রাপকের তথ্য সংগ্রহ করতে হয় এবং ট্রেসিং তথ্য সংগ্রহ করতে হয়।
একটি লাভার প্রতিষ্ঠান যে ভার্চুয়াল অ্যাসেট স্ব-হোস্ট করা ওয়ালেট থেকে গ্রহণ করছে, ব্যবসায়ের পেয়ারের তথ্য এবং ট্রেসিং তথ্য পেতে হয় এবং যদি এটি ইতিমধ্যে না থাকে, তাহলে সম্পদ উপলব্ধ করার আগে প্রাপকের পূর্ণ নাম সংগ্রহ করতে হয়।
একই গাইডলাইন বলে যে ব্যবসায়গুলিকে নির্ধারণ করার জন্য নীতিমালা প্রয়োজন যে ট্রান্সফার কোন স্ব-পরিচালিত বা কাস্টোডিয়াল ওয়ালেটে হচ্ছে, FATF সুপারিশ কার্যকর করার আইনে কাস্টোডিয়াল ওয়ালেট নিয়ন্ত্রক লাইসেন্স বা নিবন্ধিত কিনা তা মূল্যায়ন করা এবং যেখানে ওয়ালেট কোনো লাইসেন্স বা নিবন্ধিত না থাকা ব্যক্তি দ্বারা নিয়ন্ত্রিত হয় সেখানে ঝুঁকি পরিচালনা করা প্রয়োজন।
এটিই ব্যবহারকারীরা অনুভব করবে। ব্যক্তিগত ওয়ালেটে সম্পদ ধারণ এখনও সম্ভব।
ব্যক্তিগত ওয়ালেটের মধ্যে সম্পদ স্থানান্তর করা রিপোর্টিং এন্টিটির মাধ্যমে পাঠানো থেকে আলাদা। কিন্তু যখন ফান্ড এক্সচেঞ্জে প্রবেশ বা ছাড়ে, প্ল্যাটফর্মটি ওয়ালেট এবং তার নিয়ন্ত্রক ব্যক্তি সম্পর্কে আরও প্রশ্ন করতে পারে।
প্রায়োগিকভাবে, স্ব-পরিচালিত কাস্টোডিয়াল এক্সচেঞ্জ সীমানায় কম অদৃশ্য হয়ে যায়। ওয়ালেট অন্য নিয়ন্ত্রিত প্রতিষ্ঠানের বাইরে থাকতে পারে, কিন্তু এখনও এক্সচেঞ্জ সিদ্ধান্ত নিতে হবে যে ওয়ালেটটি কী ধরনের, কী তথ্য প্রয়োজন এবং ট্রান্সফার তার AML/CTF প্রোগ্রামের অধীনে চলতে পারে কিনা।
১ জুলাইয়ের তারিখটিও অস্ট্রেলিয়ার পুরাতন ডিজিটাল কারেন্সি এক্সচেঞ্জ মডেলের চেয়ে ব্যাপক নিয়ন্ত্রিত পরিধিতে পড়ে।
AUSTRAC এর ভার্চুয়াল অ্যাসেট নিয়োগিত সেবাগুলি গাইডলাইন ভার্চুয়াল অ্যাসেট মুদ্রায় বিনিময়, একটি ভার্চুয়াল অ্যাসেট অন্যটির সাথে বিনিময়, ভার্চুয়াল অ্যাসেট সংরক্ষণ সেবা এবং ভার্চুয়াল অ্যাসেট অফার বা বিক্রয়ের সাথে সম্পর্কিত কিছু আর্থিক সেবা কভার করে।
[
সম্পর্কিত পড়া
অস্ট্রেলিয়া মানিলন্ডিং ঝুঁকি কমাতে ক্রিপ্টো ATM তদারকি তীব্র করছে
AUSTRAC টাস্ক ফোর্স অপারেশনাল ক্রিপ্টো ATM গুলিকে অপারেশনাল ক্রিমিনাল শোষণ মোকাবিলার লক্ষ্য করেছে।
৬ ডিসেম্বর, ২০২৪ · Oluwapelumi Adejumo
](https://cryptoslate.com/australia-intensifies-crypto-atm-oversight-to-curb-money-laundering-risks/)
এর VASP উপস্থাপনা এছাড়াও ভার্চুয়াল অ্যাসেট স্থানান্তরের নির্দেশ গ্রহণ করা বা স্থানান্তরিত ভার্চুয়াল অ্যাসেট গ্রাহকদের উপলব্ধ করার জন্য ব্যবসায়ের অর্ডারিং এবং লাভার প্রতিষ্ঠানের ভূমিকা বর্ণনা করে।
এই ফ্রেমওয়ার্ক গুরুত্বপূর্ণ কারণ ব্যবহারকারীর অভিজ্ঞতা এখন ফিয়াট-টু-ক্রিপ্টো অনবোর্ডিং ছাড়িয়ে গেছে। কাস্টোডিয়াল, ক্রিপ্টো-টু-ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জ, ট্রান্সফার সেবা এবং ইস্যুয়ার-লিঙ্কড আর্থিক সেবা ব্যবসায়কে AML/CTF ফ্রেমওয়ার্কে নিয়ে আসতে পারে যেখানে সেবাটি অস্ট্রেলিয়ার সাথে প্রয়োজনীয় সংযোগ রাখে।
CryptoSlate এর অস্ট্রেলিয়া AML/CTF ভার্চুয়াল অ্যাসেট প্রোফাইল ইতিমধ্যে ব্যাপক সংস্কারের সময়সীমা ট্র্যাক করে, যার মধ্যে ৩১ মার্চের শুরু, ১ জুলাইয়ের স্থগিত দায়িত্বের তারিখ এবং ১ জুলাইয়ের আগে নতুন নিবন্ধনযোগ্য ভার্চুয়াল অ্যাসেট সেবা শুরু করার জন্য প্রদানকারীদের জন্য ২৯ জুলাইয়ের নিবন্ধনের সময়সীমা রয়েছে।
এখন লাইভ নিউজ হল সেই সময়সীমার অপারেশনাল প্রভাব: দায়িত্ব ভবিষ্যতের অনুপালন থেকে ট্রান্সফার প্রবাহে নিবিড় করা হয়েছে।
কেন অনুপালন সরঞ্জাম এক্সচেঞ্জ পণ্যের অংশ হয়ে যায়
বাজারের পরিণতি সরল: ট্রাভেল রুল অনুপালন এখন পণ্য অবকাঠামো।
AUSTRAC এর ভার্চুয়াল অ্যাসেট গাইডলাইন ব্যবসায়ের জন্য ওয়ালেট ধরন নির্ধারণ, কাউন্টারপার্টি লাইসেন্স বা নিবন্ধন অবস্থা মূল্যায়ন, স্ব-হোস্ট করা ওয়ালেটের সাথে সম্পর্কিত ঝুঁকি পরিচালনা এবং ট্রান্সফার বার্তা তথ্য নিরাপদে এবং গোপনীয়ভাবে প্রেরণ করা যায় কিনা তা বিবেচনা করার প্রয়োজন রয়েছে।
এই আইনী দায়িত্বগুলির পণ্য পরিণতি রয়েছে। তারা ডেটা সংগ্রহ, ওয়ালেট ইন্টেলিজেন্স, লেনদেন মনিটরিং, বার্তা রুটিং এবং রেকর্ড রাখার সিস্টেম প্রয়োজন যা লাইভ এক্সচেঞ্জ ওয়ার্কফ্লোর মধ্যে ফিট করে।
অনুপালন প্রতিষ্ঠানগুলি এই পরিবর্তনের আশেপাশে অবস্থান করছে। Chainalysis ১ জুলাইকে অস্ট্রেলিয়ার সংকুচিত অনুপালন ক্যালেন্ডারের একটি বড় মাইলফলক হিসাবে বর্ণনা করেছে, যখন 21 Analytics অস্ট্রেলিয়ান সীমাবদ্ধতাকে কোনো অব্যাহতি না থাকলে সকল লেনদেনের জন্য প্রযোজ্য বলে সংক্ষিপ্ত করেছে।
এগুলি ভেন্ডর দৃষ্টিভঙ্গি, কিন্তু তারা প্রাথমিক AUSTRAC নিয়ম দ্বারা তৈরি একই অপারেশনাল বাস্তবতার দিকে ইঙ্গিত করে।
এক্সচেঞ্জ-মুখোমুখি গাইডলাইন ইতিমধ্যে নিয়মটিকে ব্যবহারকারীর ভাষায় রূপান্তর করছে। CoinSpot এর পাবলিক সাপোর্ট পেজ ট্রাভেল রুল বলে অস্ট্রেলিয়ান এক্সচেঞ্জ এবং VASPs কে ১ জুলাই থেকে ক্রিপ্টোকারেন্সি পাঠানো এবং গ্রহণের পদ্ধতি আপডেট করতে হবে।
এখানেই গল্প ব্যবহারকারীদের সাথে মিলিত হয়। প্রতিষ্ঠানগুলির মধ্যে তথ্য প্রবাহের চারপাশে ডিজাইন করা নিয়ম একটি পণ্য-ডিজাইনের সমস্যায় পরিণত হয়: প্ল্যাটফর্ম কী চায়, কখন চায়, কীভাবে অনুরোধ ব্যাখ্যা করে, এবং ট্রান্সফারের অন্য পক্ষ যদি ব্যক্তিগত ওয়ালেট বা এমন সেবা হয় যা নিরাপদে ট্রাভেল রুল ডেটা গ্রহণ করতে পারে না তখন কী হয়?
গোপনীয়তাকে গুরুত্ব দেয়া ব্যবহারকারীদের জন্য, পরিবর্তনটি বিনিময়কে আরও স্পষ্ট করে। স্ব-পরিচালিত কাস্টোডিয়াল এখনও উপলব্ধ, কিন্তু স্ব-পরিচালিত কাস্টোডিয়াল এবং এক্সচেঞ্জের মধ্যে নিয়ন্ত্রিত সেতু আরও তথ্য চাইতে পারে।
[
সম্পর্কিত পড়া
কানাডা ক্রিপ্টো ATM নিষিদ্ধ করতে চায় কারণ জালিয়াতির আশঙ্কা বিটকয়েন অ্যাক্সেসকে রাজনৈতিক লক্ষ্যে পরিণত করে
ক্রিপ্টো ATM সাধারণ ব্যবহারকারীদের ক্রিপ্টো আনতে সাহায্য করেছে, কিন্তু কানাডা এখন বলছে যে তারা অপরাধীদের জন্য খুব বেশি উপযোগী হয়ে উঠেছে।
২ মে, ২০২৬ · Andjela Radmilac
এক্সচেঞ্জের জন্য, প্রতিযোগিতামূলক প্রশ্ন হল অনুপালন কীভাবে প্রতিটি ট্রান্সফারকে বিভ্রান্তিকর সাপোর্ট টিকেটে পরিণত না করে পরিচালনা করা যায়।
অস্ট্রেলিয়ান ক্রিপ্টো ব্যবহারকারীদের জন্য তাৎক্ষণিক উত্তর হল যে নিয়ন্ত্রিত ট্রান্সফার এখন আকার নির্বিশেষে আরও ডেটা দায়িত্ব বহন করতে পারে। এক্সচেঞ্জের জন্য তাৎক্ষণিক উত্তর হল যে ১ জুলাই ট্রাভেল রুল প্রস্তুতি একটি প্রকল্প পরিকল্পনা থেকে লাইভ অপারেটিং প্রয়োজনে পরিণত হয়েছে।
পরবর্তী সংকেতগুলি দার্শনিক নয়, বরং বাস্তবিক। অস্ট্রেলিয়ান প্ল্যাটফর্মগুলি ওয়ালেট মালিকানা চেক, প্রাপক বিবরণ ফিল্ড, দীর্ঘ পর্যালোচনা সময় বা স্ব-হোস্ট করা ওয়ালেট ট্রান্সফার সম্পর্কে আরও স্পষ্ট ব্যাখ্যা যোগ করে কিনা দেখুন।
দেখুন অনুপালন ভেন্ডরগুলি এক্সচেঞ্জ উত্তোলন প্রবাহে আরও ভালোভাবে অন্তর্ভুক্ত হয় কিনা। দেখুন ব্যবহারকারীরা আরও সম্পদ স্ব-পরিচালিত কাস্টোডিয়ালে রাখে কিনা বা নিয়ন্ত্রিত ভেন্যু ব্যবহারের মূল্য হিসাবে আরও ডেটা শেয়ারিং গ্রহণ করে কিনা।
নিয়মটি অস্ট্রেলিয়ায় ব্যক্তিগত ক্রিপ্টো ব্যবহারকে সংরক্ষণ করে কিন্তু তার চারপাশে নিয়ন্ত্রিত প্রান্তকে পুনর্গঠন করে। ১ জুলাই থেকে, ব্যবহারকারী কোথায় ক্রিপ্টো পাঠাতে চায় সেই সাধারণ প্রশ্ন এক্সচেঞ্জকে প্রথমে দ্বিতীয় সেট প্রশ্নের উত্তর দিতে বাধ্য করতে পারে: কারা জড়িত, কোন ধরনের ওয়ালেট, কী তথ্য যেতে হবে এবং ট্রান্সফার AUSTRAC এর AML/CTF ফ্রেমওয়ার্কের অধীনে চলতে পারে কিনা।
পোস্টটি অস্ট্রেলিয়ার নতুন ক্রিপ্টো ট্রান্সফার নিয়ম এক্সচেঞ্জ উত্তোলনকে পরিচয় চেকের মাধ্যমে পাস করার জন্য প্রথমে CryptoSlate-এ প্রকাশিত হয়েছে।